Инвестиции обзор: реальный и негативный опыт работы с брокером — Финансы на vc.ru

Лучшие инвестиции — Топ прибыльных инвестиций 2021

Здоровье
ИИИ: 8.9, Д/Р: 2/4
Форекс
ИИИ: 8.7, Д/Р: 9/9
Нефть, газ, сырье
ИИИ: 8.6, Д/Р: 6/4
Акции
ИИИ: 8.5, Д/Р: 7/5
Биткоин
ИИИ: 8.4, Д/Р: 8/6
Облигации
ИИИ: 8.3, Д/Р: 5/4
Накопительные программы
ИИИ: 8.2, Д/Р: 3/2
ИИС
ИИИ: 8.1, Д/Р: 7/4
Недвижимость
ИИИ: 8, Д/Р: 5/5
Криптовалюты
ИИИ: 8, Д/Р: 9/10
Наличные деньги
ИИИ: 7.9, Д/Р: 0/1
Банковские депозиты
ИИИ: 7.8, Д/Р: 4/2
ПИФы
ИИИ: 7.8, Д/Р: 6/5
Структурные ноты
ИИИ: 7.7, Д/Р: 6/6
ПАММ счета
ИИИ: 7.7, Д/Р: 8/8

Обзор рынка инвестиций — наиболее перспективные города по объему капиталовложений, исследования аналитического центра ‘Эксперт Урал’

Таблица 1. Основные социально- экономические показатели развития городов

ГородОкругНаселение, чел.Количество компаний, шт.Объем розничного товарооборота на душу населения, рубОбъем платных услуг на душу населения, руб
НовосибирскСибФО1 413 0007 26646 75817 267
ЕкатеринбургУрФО1 318 8006 79462 32616 653
Нижний НовгородПФО1 305 1008 24446 7868 873
СамараПФО1 162 7007 96250 42915 428
ОмскСибФО1 122 3186 70542 51211 846
КазаньПФО1 106 9003 90742 66411 139
ЧелябинскУрФО1 098 1002 96238 98911 682
Ростов-на- ДонуЮжФО1 062 1446 78655 77216 188
УфаПФО1 040 6236 57150 59918 213
ВолгоградЮжФО1 004 1702 82939 28516 887
ПермьПФО1 003 8002 87859 45714 689
КрасноярскСибФО912 8003 06450 15021 194
СаратовПФО864 6004 56530 5099 177
КраснодарЮжФО787 6007 91370 68323 975
ИжевскУрФО627 9615 77224 04412 418
ЯрославльЦФО608 3004 74027 0917 084
ИркутскСибФО588 5004 81653 35217 445
ТюменьУрФО564 1002 22457 56715 557
ОренбургУрФО542 679Нет данных35 667

9 573

Таблица 2. Инвестиционные возможности городов

Сегмент рынкаЕдиницы измеренияПотенциальный объем инвестиций на Урале, тыс. доллКоличество свободных ниш в семи городах Урала*, шт.Общий объем инвестиций в 19 городах России, тыс. доллОбщее количество свободных ниш в 19 городах России**, шт.
Торговля
Гипермаркеты, Сash & Сarryгипермаркетов торговой площадью 5-10 тыс.кв.м58 2921062 23910
Продуктовые сети (формат супермаркет, дискаунтер, минимаркет)точек площадью 200-400 кв.м41 68120845 409227
Автосалонышоу- румов вместимостью 10 марок с автосервисом27 1461442 00021
Аптекиаптек торговой площадью 100 кв.м.10 25010243 206432
Ювелирымагазинов торговой площадью 200 кв.м.4 947167 29324
Аудиопродукциямагазинов торговой площадью 200 кв.м.4 5803116 200108
Спорттоварымагазинов торговой площадью 300 кв.м.4 2001419 50065
Книгимагазинов на 300 кв.м.2 908293 90839
Косметика/парфюмериямагазинов на 50 кв.м.2 574514 07281
Обувьмагазинов на 75 кв.м.2 143367 860131
Сотовые телефонысалонов по 20-30 кв.м.2 003503 44086
Общепит и гостиницы
Гостиницы среднего классаномеров по 1,33 места на каждый111 6871 489154 6902 063
Гостиницы высшего классаномеров по 1,33 места на каждый93 515623171 6001 144
Рестораны эконом- классаточек14 6033781 200203
Рестораны высшего классаточек12 3701227 81928
Гостиницы эконом- классаномеров по 1,33 места на каждый9 109228131 9573 299
Кофейниточек на 40-50 посадочных мест2 3781612 03580
Фаст-фудточек на 200 посадочных мест каждая1 656611 77739
Интернет- кафеточек на 50 мест005 90674
Досуг
Кинотеатрыкомплексов на 500 мест56 0001472 00018
Игорный бизнес (сегмент игровых автоматов)количество игровых автоматов49 3515 483171 22419 025
Кабельное ТВабонентов (домохозяйств)38 163254 420105 249701 657
Горные лыжигорнолыжных комплексов по 2-4 спуска с инфраструктурой (гостиница, кафе, центр проката, система оснежения и пр.)32 9277110 30722
Фитнесс- клубыклубов площадью от 1 тыс.кв.м.26 6791376 86838
Парки аттракционовкомплексов по 10 и более аттракционов17 0001733 00033
Игорный бизнес (сегмент казино)казино на 10 столов с инфраструктурой (бар, система охраны)8 815928 58629
Салоны красотысалонов красоты площадью 200 кв.м.5 1295127 327273
Малый бизнес
Фототочек (все могут быть открыты одной компанией, имеющей базовое оборудование для цифровой и аналоговой печати)7 366741 00010
Одежда детскаямагазинов торговой площадью 200 кв.м.5 1945215 887159
Химчисткифабрик-химчисток мощностью 8 тыс. ед.одежды и 10 тн белья в мес.4 411228 06740
Оптикаточек на 30-40 кв.м.4 1284114 300143
Детские садыкомпаний3 3636710 927219
Школыкомпаний2 120423 68774
Копировальные услугиточек1 43541259074
Няни, гувернанткикомпаний2902966066
Одежда свадебнаяточек270972024
Одежда для полныхмагазинов на 80-100 кв.м.2253127517
Производство и доставка питьевой водыкомпаний, имеющих систему производства и доставки20014 00020
Мастер на домукомпаний60422515
Товары для здоровьямагазинов на 50 кв.м.30319019
Флористические салонымагазинов размером как минимум 40 кв.м.67517
* Екатеринбург, Челябинск, Пермь, Тюмень, Уфа, Ижевск, Оренбург
** Екатеринбург, Челябинск, Пермь, Тюмень, Уфа, Ижевск, Оренбург, Новосибирск, Омск, Иркутск, Красноярск, Самара, Саратов, Нижний Новгород, Ярославль, Волгоград, Ростов-на-Дону, Казань, Краснодар

Таблица 3. Наиболее перспективные города по объему капиталовложений и количеству свободных ниш

ГородСовокупный размер инвестиций, млн долл.Кол-во рынков (за исключением рынков для малых инвесторов)
Уфа13116
Тюмень10315
Новосибирск16310
Краснодар1238
Омск1099
Екатеринбург1019
Оренбург9517
Волгоград9511
Пермь8915
Нижний Новгород8411
Самара789
Челябинск888
Красноярск4510
Ростов-на- Дону628
Саратов434
Ижевск335
Казань208
Иркутск94
Ярославль82

Таблица 4. Перспективы строительных торговых и развлекательных центров

ГородКоличество свободных ниш в сегментах, охватываемых торговыми центрамиКоличество свободных ниш в сегментах, охватываемых развлекательными центрами
Уфа85
Тюмень83
Новосибирск64
Краснодар30
Омск24
Екатеринбург33
Оренбург95
Волгоград72
Пермь94
Нижний Новгород52

Методика исследования

Исследование проведено АЦ «Эксперт-Урал»; в январе — мае 2005 года. Изучены рынки товаров и услуг 19 городов России (в том числе семи городов Урала): Екатеринбурга, Челябинска, Перми, Ижевска, Оренбурга, Уфы, Тюмени, Новосибирска, Омска, Иркутска, Красноярска, Самары, Саратова, Казани, Нижнего Новгорода, Ростова-на-Дону, Волгограда, Краснодара, Ярославля.

Рынки, рассматриваемые в рамках исследования, разбиты на три группы (для крупных инвесторов, средних и малого бизнеса) по масштабу интереса в зависимости от размера вложений в один объект и возможностей развития сетей. Размер капиталовложений в одну аптеку, к примеру, невелик, однако сетевая форма торговли в этом сегменте развита, поэтому на рынке присутствуют очень крупные игроки.

В ходе исследования проанализирована текущая ситуация на 40 рынках. Для каждого из них сформированы группы сопоставимых городов в зависимости от факторов, влияющих на рынок. В качестве показателей группировки использовались оценка уровня доходов и численность населения, половозрастная структура, количество компаний, подающих официальную отчетность, уровень валового регионального продукта, розничный товарооборот и оборот платных услуг, трафик через аэропорт и др.

Отдельно следует пояснить: для оценки уровня доходов населения недостаточно показателей, которые дает статистика (средняя начисленная заработная плата, средний уровень дохода, оценка прожиточного минимума), поскольку они не позволяют сделать корректных выводов о реальной ситуации. Поэтому для целей сравнительного анализа городов по уровню доходов мы использовали агрегированный показатель, рассчитываемый через оценку совокупного товарооборота (розничный товарооборот продуктов питания, непродовольственных товаров, общественного питания и платных услуг населению) на одного человека, количества автомашин не старше пяти лет на одного человека, номинальной заработной платы с учетом прожиточного минимума.

Информационные источники

Собственные маркетинговые исследования АЦ «Эксперт-Урал»;, в том числе регулярные исследования автомобильного рынка Урала и Сибири, продуктовой розницы и рынка сотовой связи Урала; информация, полученная в ходе экспертных интервью с участниками рынка. Маркетинговая информация о рынке гостиниц, флористических салонов, салонов красоты, ресторанов высшего класса, эконом-класса, фаст-фудах предоставлена компанией «Оранж-маркетинг», информация о рынке кабельного телевидения Урала компанией «Маркетинг-бюро». Также использованы данные Госкомстата РФ, ЦБ РФ, ГИБДД, Транспортной клиринговой палаты, министерства здравоохранения РФ, управления малого бизнеса министерства по налогам и сборам РФ, комитетов по развитию товарного рынка 19 городов России.

Обзор рынка инвестиций в коммерческую недвижимость Европы

Прогноз на 2012 год: объем инвестиций останется прежним, но ситуация на рынке будет сложной
• В 4 кв. 2011 года инвестиции в коммерческую недвижимость Европы выросли на 17,7%, что больше ожидаемого, и достигли €36,8 млрд. Всего в 2011 году инвестиции составили €126.2 млрд, что на  7,8% больше показателей 2010 года 
• Основным драйвером рынка стали иностранные инвесторы, которые в этом году вложили на 16,2% больше средств, чем в прошлом. Их доля в общем объеме инвестиций выросла с  33.2% в 2010 до 35.8% 2011.Для сравнения европейские инвесторы увеличили свои инвестиции всего на 3,6%.
• В течение года инвесторы проявляли интерес к крупным рынкам, так на Великобританию, Германию и Францию пришлось 61,4% всех инвестиций за 2011 год.
• Наибольший прирост инвестиций пришелся на развивающиеся рынки. В десятке наиболее растущих инвестиционных рынков  7 находятся в Центральной и Восточной Европе – Болгария, Эстония, Словакия, Чехия, Венгрия, Россия, Хорватия. Из развитых стран в десятку попали Швейцария, Дания и Франция.

В течение  года  у инвесторов менялся аппетит к риску. Объемы инвестиций в Центральную и Восточную Европу выросли на 75% за год, в то время как в Западной Европе рост составил всего 2,8%. Однако летом инвестиции в страны западной Европы выросли на 19,7%, в то время как в Центральной и Восточной Европе инвестиций почти не наблюдалось, по мере развития кризиса суверенных долгов и возникшей настороженности инвесторов.

• Несмотря на выше сказанное, это был хороший год особенно для Центральной Европы, где объемы инвестиций выросли на 115.7%, а доля рынка в общеевропейском объеме на  4.7%.  Это объясняется тем, что инвесторы скорректировали оценку реальных рисков в странах Центральной Европы, и также увидели в них рынки с наличием предложения и потенциалом для роста. 
• В Северной Европе рынок был стабильным – сильный спрос  уравновешивался небольшим предложением объектов по интересной для инвесторов цене. Объемы инвестиций упали только в Финляндии, но других странах региона, не входящих в состав еврозоны, был зафиксирован рост, особенно заметный в Дании.
• Все секторы пользовались спросом. Объемы инвестиций в складскую недвижимость выросли на 24,5%, и на склады пришлось 9.4%. всех инвестиций. Инвестиции в офисы выросли на 11%, на них пришлось 44% общего объема, а в ритейле был зафиксирован рост всего на 3% и доля рынка незначительно упала с  33% до 32%.
• Тем не менее спрос на торговые объекты был хорошим, т.к. инвесторы рассматривали их как наименее рискованные инвестиции. Но предложение привлекательных объектов было на много меньше спроса, и недостаток финансирования для покупки крупных объектов сдержали рост.

Майкл Риддерх, руководителя отдела европейских рынков капитала в Cushman & Wakefield: «Очевидно, что нервозность и нестабильность могут повлиять на снижение объемов инвестиций. Однако в то же время волатильность других активов, а также уровень доходности на рынке недвижимости поддержат спрос на лучшие объекты в странах, которые считаются «тихими заводями». Думаю, что несмотря на долговой кризис объем инвестиций в этом году может достигнуть  €123-128 млрд.

Спрос будет исходить от крупных пенсионных и суверенных фондов со всего мира, которые продолжат искать лучшие объекты на развитых рынках. Наибольшей активности стоит ожидать от Северо-американских и дальневосточных фондов. Фонды частных инвестиций будут играть значительную роль на рынках с более высоким риском, а частные лица из Европы, Азии и Ближнего Востока будут предъявлять спрос на все объекты. Однако, всем игрокам необходимо внимательно присмотреться к рынкам, на которых они сфокусированы, т.к. мы ожидаем коррекцию в цене и отношению к рискам.

Рынки, в большей степени затронутые кризисом , предложат инвесторам возможности для инвестиций с высокой доходностью. Но спрос будет сконцентрирован на основных рынках, которые смогут предложить инвесторам стабильную доходность. Ставки доходности до сих пор вполне привлекательны и могут упасть. Интересными для инвесторов в 2012 году могут стать страны Северной Европы, где темпы экономического роста ожидаются выше среднеевропейских при невысоких рисках, или страны Центральной и Восточной Европы, особенно Польша, Россия и Турция, где ожидается экономический рост.

 Chart 1 – Commercial Property Investment in Europe

Source: Cushman & Wakefield, KTI, RCA and Property Data

Chart 2 — Investment by Sector

Source: Cushman & Wakefield, KTI, RCA, and Property Data

Chart 3 – Top Investment Targets

Source: Cushman & Wakefield, KTI, RCA, and Property Data

Доля наличных в портфелях инвесторов снизилась

17.02.2021

Доля наличных в портфелях инвесторов снизилась

По опубликованным Reuters результатам опроса управляющих фондов, проведенного Bank of America в период с 5.02.21 по 11.02.21, доля наличных (cash) в портфелях инвесторов снизилась до минимума с марта 2013 года и составила 3,8%. Чуть более половины опрошенных управляющих (53%) считают, что рынок акций США находится в поздней стадии «бычьего цикла», 27% считают текущий рост на рынке ранней фазой цикла, и лишь 13% опрошенных обеспокоены формированием «пузыря» на рынке акций.
Наше мнение: Приток средств в акции понятен в условиях сравнительно низких доходностей в долговом сегменте и ожиданий восстановления деловой активности и повышения инфляции. Вместе с тем, низкая доля денежных средств в «глобальном инвестиционном портфеле» подразумевает потенциальную возможность истощения источников притока «свежих денег» на рынок.

В сегменте ОФЗ наметилась коррекция

Индекс ОФЗ RGBI за неделю понизился на 1,0%. На динамику котировок в долговом секторе повлияли как изменение в риторике ЦБ РФ, так и сакционные риски. Курс рубля в течение большей части недели плавно повышался, в пятницу было отмечено повышение волатильности, в итоге изменение по паре доллар-рубль за неделю составило минус 1,3%. На рынке акций изменения оценок трейдеров в отношении санкционных рисков оказали некоторое краткосрочное влияние на динамику индекса МосБиржи, но индекс удержался в диапазоне 3340 п. – 3470 п. и повысился на 1.0% за неделю.
Наше Мнение: Мы полагаем, что завершение цикла смягчения денежной политики ЦБ РФ по большей части уже учтены в котировках ОФЗ (что не исключает потенциального влияния внешних факторов на доходности). Рынок акций, по нашим оценкам, сохраняет потенциал роста в среднесрочной перспективе, в случае развития краткосрочной коррекции вниз мы считаем разумным пополнение длинных позиций.

Рекордный приток капитала в фонды, ориентированные на акции

Bloomberg, ссылаясь на данные Emerging Portfolio Fund Research, сообщает о рекордном за всю историю недельном притоке капитала в фонды, ориентированные на акции. Чистый приток за неделю, завершившуюся 10 февраля, составил $58 млрд., в облигационные фонды — $11 млрд., в то время как было зафиксировано снижение интереса к фондам денежного рынка и золота.
Наше мнение: В условиях сверхмягкой денежной политики крупных мировых Центробанков и повышения инфляционных ожиданий акции остаются предпочтительным классом активов для долгосрочных инвесторов. Вместе с тем, риски «перегрева» глобального рынка акций возрастают, поскольку оправданность текущих цен во многом зависит от реализации сценария скорого снятия социальных ограничений и восстановления деловой активности в развитых странах.

ЦБ РФ оставил ставку без изменений, поменял риторику

ЦБ РФ по итогам регулярного заседания 12 февраля оставил ключевую процентную ставку без изменений (4,25% годовых), что соответствует ожиданиям подавляющего большинства участников рынка. В комментарии регулятор заявил о завершении цикла снижения ставки и указал на инфляцию выше прогнозов и ожидание пика инфляции в феврале-марте, базовый прогноз ЦБ по инфляции на 2021г. повышен с 3,5% — 4,0% до 3,7% — 4,2%.
Наше мнение: Переход к повышению ставки пока выглядит маловероятным. Тон комментария ЦБ оказался менее «мягким», чем ожидали многие участники рынка, но завершение цикла смягчения денежной политики, по нашим оценкам, по большей части уже отражено в текущей кривой доходности.

Рейтинг брокеров по количеству клиентов на смартлабе

Клиентов на смартлабе:
2000

Обсуждений:
2694

Клиентов на смартлабе:
1206

Обсуждений:
905

Клиентов на смартлабе:
389

Обсуждений:
596

Клиентов на смартлабе:
406

Обсуждений:
333

Клиентов на смартлабе:
185

Обсуждений:
159

Клиентов на смартлабе:
1484

Обсуждений:
1365

Клиентов на смартлабе:
134

Клиентов на смартлабе:
115

Обсуждений:
124

Клиентов на смартлабе:
53

Обсуждений:
216

Клиентов на смартлабе:
70

Чтобы купить акции, выберите надежного брокера:

Я новичок на фондовом рынке. С чего начать

Новичку, который только начинает свой путь на фондовом рынке, предстоит изучить множество вещей, чтобы стать по-настоящему успешным в инвестициях.

В этом море новой и не всегда простой информации очень легко запутаться, что чревато не только недополученной прибылью, но и убытками, если неправильно истолковать сигналы и оказаться на неверной стороне рынка.

В изучении любого материала важна четкая структура и постепенное движение от простого к сложному. В данном обзоре мы собрали для новичков в кучу все обучающие материалы, охватывающие основные понятия финансовых рынков, и сформировали дорожную карту, двигаясь по которой молодой инвестор сможет последовательно повышать уровень своей грамотности и торговые навыки.

Начать инвестировать

Первые шаги

Во-первых, стоит разобраться с двумя на первый взгляд похожими, но на практике очень различными, видами деятельности на финансовом рынке: инвестирование и спекуляции. Понять, что у этих понятий общее, а в чем они кардинально различаются, можно прочитав обзор: Инвестиции и спекуляции — в чем разница и что подходит именно мне?

Чтобы лучше понять сущность именно инвестирования, рекомендуем материалы:

Почему на фондовом рынке все так непонятно

Никогда не рано начать инвестировать, или как время работает на деньги

Как составить личный финансовый план. Пошаговая инструкция

Как сформировать инвестиционный портфель

В чем сила сложного процента?

С активными спекуляциями и трейдингом можно поближе познакомиться по следующим обзору:

Начинающий трейдер — важные советы новичкам

Теперь, когда у вас уже есть представление, на чем можно сфокусироваться в своей деятельности на рынке и какой вариант больше подходит именно вам, стоит выбрать подходящие инструменты для торговли.

Прежде чем перейти к подробному изучению биржевых инструментов, стоит познакомиться с таким актуальным понятием, ка индивидуальный инвестиционный счет, который позволяет увеличить доход инвестора вне зависимости от используемых инструментов и стратегий.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

Что такое Индивидуальный инвестиционный счет?

Математика ИИС. Оцениваем выгоду от налоговых льгот

Также по мере роста ваших компетенций периодически рекомендуем вам в принципе пересматривать расходы на такие вещи, как транзакционные издержки (комиссии, депозитарные сборы и др.) и налоговые расходы. Снижение издержек может качественно улучшить ваш результат на длинной дистанции.

Торговые инструменты и базовые торговые стратегии

На фондовом рынке теория неотделима от практики, поэтому более эффективным будет обучение, сопровождающееся ведением собственного брокерского счета. Если вы еще не озаботились этим ранее, то на сайте БКС вы можете открыть демо-счет, (счет, симулирующий реальную торговлю, только на виртуальные деньги), обычный брокерский счет или описанный выше ИИС. Финансовый советник поможет вам пройти все необходимые процедуры.

Для торговли понадобится специальная программа — торговый терминал. Самым популярным на российском рынке является терминал QUIK. Установить и настроить его можно скачав дистрибутив с сайта компании БКС. Там же можно найти подробную инструкцию по ссылке https://broker.ru/software/quik

Также специально для клиентов БКС разработано удобное мобильное приложение «Мой брокер. Мир инвестиций», которое позволяет оперативно отслеживать ситуацию со своим портфелем, быть в курсе актуальных новостей и событий на рынке. Скачать его можно по ссылке. А здесь вы найдете краткую инструкцию по торговле акциями в приложении.

Также можно ознакомиться с обучающим материалом по терминалу QUIK в специальном материале: Торговый терминал QUIK. Краткое пособие

Акции

Торговля акциями является наиболее популярной среди частных инвесторов. Большое количество доступной информации, относительная простота инструмента (акция выросла в цене — заработал, упала — потерял) и высокая потенциальная доходность делает акции первым инструментом, на который обращает взгляд начинающий инвестор или трейдер.

Акция — ценная бумага, подтверждающая право ее владельца на долю в компании. Доходность акции формируется из двух составляющих: изменения стоимости и получения акционером части прибыли компании в виде дивидендов. Подробнее про дивиденды читайте в специальных материалах:

Дивиденды. Что это такое и как их получить?

Какие акции покупать в расчете на дивиденды и как на них заработать спекулянтам?

Как торговать «дивидендными бумагами» и другие актуальные вопросы про дивиденды

Как подобрать акцию в инвестиционный портфель

Три случая, когда не стоило покупаться на высокие дивиденды

Для оценки того, в какую сторону изменится цена самой акции на фондовом рынке используется два типа анализа: технический и фундаментальный.

Технический анализ — анализ закономерностей на графике изменения цены финансового инструмента. В большей степени он используется именно трейдерами и спекулянтами, так как для долгосрочных инвестиций более подходящим является фундаментальный анализ. Тем не менее, необходимый минимум желательно знать.

Зачем трейдеру технический анализ и как это работает

Основы анализа с использованием знаменитой «Теории Доу»

Как определять уровни поддержки и сопротивления

Стоп-заявки. Как их ставить и всем ли инвесторам они подходят

Как действовать при торговле в боковике

Помимо анализа графика цены некоторые трейдеры используют ряд стандартных компьютерных алгоритмов, которые математически обрабатывают рыночные данные и дают дополнительную информацию о балансе спроса и предложения на рынке. Они называются индикаторами. Широкий перечень индикаторов и их подробное описание можно найти в обзоре:

Все технические индикаторы торговой системы QUIK

Также для краткосрочных спекулянтов будет полезен следующие обзоры:

О чем могут рассказать биржевой стакан и лента сделок

Виды заявок в терминале QUIK

Что такое стоп-заявки и как их использовать

Фундаментальный анализ — анализ финансового состояния компании и экономической ситуации в целом, в результате которого строится прогноз перспектив дальнейшего роста или снижения стоимости акций.

Наиболее емким обзором по анализу компании является следующий материал: Пошаговая инструкция по финансовому анализу компании. Внутри него есть ссылки на другие связанные обзоры, которые помогут понять терминологию и ухватить саму суть анализа.

Помимо этого, рекомендуем ознакомиться со следующими вещами:

Что такое фондовый индекс?

IPO, SPO и допэмиссия. В чем разница

Все, что нужно знать о выкупе акций и офертах

Казначейские и квазиказначейские акции. Что это такое и в чем разница

Вся правда о программах buyback

Делистинг акций — зачем его проводят и как с этим дальше жить

Что такое волатильность и с чем ее едят?

Рейтинг драйверов индекса ММВБ

Что такое АДР и ГДР. Все самое важное о депозитарных расписках

Акции и рубль. Как изменение валютного курса влияет на прибыль компаний

Что такое структурные продукты и когда их стоит покупать

Те инвесторы, которые хотят углубиться в фундаментальный анализ акций, могут ознакомиться с расширенным сборником обучающих статей по данной тематике: Лучшие материалы экспертов БКС Экспресс по оценке стоимости акций

Помимо заработка на росте акций, можно точно также зарабатывать и на снижении их стоимости. Как это можно сделать описывается в обзоре Игра на понижение. Как заработать, когда все паникуют.

Фьючерсы

Фьючерсы — самый популярный инструмент на российском рынке для спекуляций. Подробнее о них можно прочитать в специальных материалах:

Что новичку нужно знать о фьючерсах?

Все самое важное о торговле фьючерсами на российском рынке

Гарантийное обеспечение на срочном рынке. Что нужно знать

Что такое кривая фьючерсов, контанго и бэквордация

Как проходит экспирация фьючерсов и опционов

Маржинальное кредитование и плечи. Что нужно знать инвестору

Облигации

Облигации относятся к категории консервативных инструментов фондового рынка — таких инструментов, риск потери по которым невелик, а доходность лишь немного опережает проценты по банковскому вкладу. Облигации не подходят для активных спекуляций, а вот для целей инвестирования могут быть очень полезны.

Максимально доступно объясняем, что такое облигации и как на них заработать

10 причин купить облигации и не открывать вклад в банке

Типы облигаций на российском рынке

ОФЗ: Чем они отличаются и какие покупать?

Индекс гособлигаций RGBI. Что означает и зачем за ним следят инвесторы

Дюрация. Что это такое и почему она важна

Оферта по облигациям. Что нужно знать инвестору об этом

Давайте помнить об оферте

Читайте больше в специальном материале: Лучшие учебные статьи по облигациям от экспертов БКС Экспресс

Товарные рынки

Товарные рынки или commodities — отдельная категория активов, торги которыми в основном происходят на срочном рынке. Это сырье, металлы, нефть и др. Фьючерсы позволяют заработать на росте или падении активов, а также отследить динамику цен, которые могут повлиять на прибыльность компаний, связанных с торговлей этими активами. В частности, для российского рынка большое значение имеет динамика цен на нефть.

Материалы по этой тематике:

Где торгуется нефть

12 бесплатных ресурсов по рынку нефти

Аналитика по запасам нефти в США. Что нужно обязательно знать инвестору

Что нужно знать о золоте или как купить спокойствие

Рынок стали. Что нужно знать о секторе

Какие отрасли формируют спрос на металлы

Уголь. Особенности и перспективы рынка

Психология и советы Гуру

На финансовом рынке участникам торгов доступны широкие возможности по выбору стратегий и различным методикам. Какие-то из них оказываются прибыльными, а какие-то несут в себе скрытые риски. Чтобы не наступать на избитые грабли стоит ознакомиться с советами опытных инвесторов и спекулянтов:

Управляем рисками при инвестировании. Риск-менеджмент — успех трейдера в биржевой торговлем

Эмоциональная дисциплина, или каково быть одним из богатейших людей мира

20 правил, которым следуют настоящие профессионалы фондового рынка

Чему стоит поучиться у Уоррена Баффета?

Диверсификация: как правильно раскладывать деньги по разным «корзинам»

5 цитат, которые должны прочитать все биржевые спекулянты

5 цитат, которые должны прочитать все инвесторы

Уроки Талера: нобелевский лауреат о правилах инвестирования

4 шага к финансовому успеху от лауреатов Нобелевской премии

И все же, иногда каждый инвестор ошибается. С этим приходится мириться. В такие моменты потери денег легко могут вывести из колеи неподготовленного человека и спровоцировать на необдуманные действия. А порой просто кажется, что рынок сошел с ума и все ранее работавшие закономерности перестали действовать.

Чтобы достичь успеха на рынке необходимо уделить внимание психологической составляющей торгов, чтобы не «наломать дров» в эмоциональном порыве. Как справиться с эмоциями читайте в следующих материалах:

Как не сломаться на финансовом рынке

Обучение: Лучшие материалы на тему психологии

Чем инвестирование похоже на диету?

Заметки биржевого психолога: Миф о рациональном инвесторе

Когнитивные искажения, влияющие на трейдеров. Как с ними бороться

Что еще прочитать

Разумеется, это далеко не вся информация, которая может оказаться полезной для инвестора. Биржевой мир очень широк и многогранен. Раздел обучения на БКС Экспресс содержит большое число материалов по различной тематике.

Для тех, кто хочет более глубоко познать все хитросплетения финансового мира, мы подготовили специальные сборники книг, которые будут полезны:

5 книг, полезных для инвестора: Торговля и теханализ

5 книг, полезных для инвесторов: Как стать богатым?

5 книг, полезных для инвестора: Баффетология во всей красе

5 книг, полезных для спекулянтов: Фьючерсы и опционы

5 книг, полезных для инвестора: Фундаментальный анализ

5 книг, полезных для спекулянтов: Биржевые стратегии

5 книг, полезных для инвестора: Психология финансовых рынков

И напоследок рекомендованные книги от одного из самых богатых людей мира 194 книги, которые рекомендует Билл Гейтс.

Стать инвестором

БКС Брокер

МТС Инвестиции — еженедельная аналитика

Информация о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится управляющая компания.

Общество с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал» зарегистрировано Государственной регистрационной палатой при Министерстве юстиции Российской Федерации 31 октября 2000 года.

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-13853-001000 выдана Центральным Банком Российской Федерации (Банк России) 13.03.2014 г. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. Управляющий не обещает и не гарантирует получение какого-либо дохода, а так же полного возврата ценных бумаг и/или денежных средств, переданных в доверительное управление. Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00041, выдана ФКЦБ России 17.01.2001 г. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды, прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами могут быть предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и (или) скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок и скидок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными правовыми актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: Российская Федерация, г. Москва, ул. Пречистенка, д. 17/9, телефону: +7 (495) 228-15-05, факсу: +7 (495) 228-01-12 (доб. 5656) с понедельника по четверг — c 9:30 до 18:30,
в пятницу — с 9:30 до 17:30, на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com, в пунктах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов (со списком пунктов приема заявок можно ознакомиться на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com). Информация, связанная с деятельностью Управляющей компании, раскрывается на сайте в сети Интернет по адресу http://www.sistema-capital.com, а также публикуется в «Приложении к Вестнику ФСФР».

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Резервный». Регистрационный номер — 2204–94177868, дата регистрации — 13 сентября 2011 года, регистрирующий орган — Федеральная служба по финансовым рынкам.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Резервный. Валютный». Регистрационный номер — 2671, дата регистрации — 04 октября 2013 года, регистрирующий орган — Служба Банка России по финансовым рынкам.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Сберегательный» (в настоящем материале — «Сберегательный»).
Регистрационный номер — 3194, дата регистрации — 11 Августа 2016 года, регистрирующий орган — Банк России.
Доходность на 01.04.2021г. в рублях
за 3 мес. -0,14%, за 6 мес. 1,85%, за 12 мес. 10,79%, за 36 мес. 28,62%.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Валютные накопления» (в настоящем материале — «Валютные накопления»).
Регистрационный номер — 3193, дата регистрации — 11 Августа 2016 года, регистрирующий орган — Банк России.
Доходность на 01.04.2021г. в рублях
за 3 мес. 2,39%, за 6 мес. 1,13%, за 12 мес. 11,76%, за 36 мес. 57,67%.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал – Российские акции» (в настоящем материале — «Российские акции»).
Регистрационный номер — 2744, дата регистрации — 21 Февраля 2014 года, регистрирующий орган — Служба Банка России по финансовым рынкам.
Доходность на 01.04.2021г. в рублях
за 3 мес. 4,34%, за 6 мес. 17,30%, за 12 мес. 44,83%, за 36 мес. 53,87%.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал – Высокие технологии» (в настоящем материале — «Высокие технологии»).
Регистрационный номер — 3417, дата регистрации — 09 Ноября 2017 года, регистрирующий орган — Банк России.
Доходность на 01.04.2021г. в рублях
за 3 мес. 10,57%, за 6 мес. 38,78%, за 12 мес. 126,02%, за 36 мес. 128,97%.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Биотехнологии» (в настоящем материале — «Биотехнологии»).
Регистрационный номер — 3723, дата регистрации — 14 Мая 2019 года, регистрирующий орган — Банк России.
Доходность на 01.04.2021г. в рублях
за 3 мес. 1,26%, за 6 мес. 4,85%, за 12 мес. 32,26%.

Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Информатика +» (в настоящем материале — «Информатика +»).
Регистрационный номер — 4010, дата регистрации — 09 Апреля 2020 года, регистрирующий орган — Банк России.
Доходность на 01.04.2021г. в рублях
за 3 мес. 0,52%, за 6 мес. 7,53%.

Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Информатика +». Регистрационный номер — 4010, дата регистрации — 09 Апреля 2020 года, регистрирующий орган — Банк России.

МТС Инвестиции — объект авторского права Публичного акционерного общества «Мобильные ТелеСистемы», используемый Обществом с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал» на основе лицензионного договора.

Мобильное приложение «МТС Инвестиции» — возрастная категория 0+.

Представленные материалы и информация не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в них, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО УК «Система Капитал» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленных материалах и информации.

Fidelity Investments Review 2021: плюсы, минусы и сравнение

Fidelity Investments имеет прочную репутацию своих паевых инвестиционных фондов, но ее брокерское подразделение также не сутулится: оно предлагает комиссию за торговлю в размере 0 долларов, ряд предложений по исследованиям и простую услугу. платформу, которую также можно настроить для более продвинутых трейдеров.

Репутация фондов тоже не является неправильной: брокер получил от нас пять звезд по каждой категории фондов с большим выбором фондов без комиссии за транзакцию, включая индексные фонды Fidelity Zero, которые не имеют коэффициента расходов и минимальные инвестиционные требования.Эти благоприятные для инвесторов методы экономят клиентам много денег.

Fidelity Investments лучше всего подходит для:

  • Торговля акциями, ETF и опционами без комиссии.

Краткий обзор Fidelity Investments

Отсутствие базовой комиссии; 0,65 доллара за контракт.

Комиссия за счет (годовая, перевод, закрытие, бездействие)

Количество ETF без комиссии

Все ETF торгуются без комиссии.

Количество паевых инвестиционных фондов без комиссии за транзакцию

Более 3400 паевых инвестиционных фондов без комиссии за транзакцию.

Fidelity.com и Active Trader Pro. Оба бесплатны для всех клиентов.

Доступно для iOS и Android; расширенные возможности.

Варианты поддержки клиентов (включая прозрачность веб-сайта)

Телефон, электронная почта и чат 24/7; 200 местных отделений.

Где сияет Fidelity Investments

Комиссионные: Fidelity уже была лидером в области низкозатратных комиссионных, но компания отменила комиссии в 2019 году для акций, ETF и опционов. До этого компания отменила почти все комиссии за счет, в том числе за перевод и закрытие счета, которые обычно взимаются брокерами.

Паевые инвестиционные фонды: Война между брокерами за сокращение комиссий паевых инвестиционных фондов принесла хорошие изменения в Fidelity: компания была первым брокером, который вывел на рынок индексные фонды с абсолютно нулевым коэффициентом расходов: Fidelity Zero Total Market Index Fund, Fidelity Zero Международный индексный фонд, Индексный фонд Fidelity Zero Large Cap и Индексный фонд Fidelity Zero Extended Market Index.

Инвесторы могут создать сбалансированный — и практически бесплатный — пенсионный портфель только с этими фондами с нулевым коэффициентом расходов, но даже индексные фонды Fidelity, которые взимают коэффициент расходов, во многом подрывают ценовую конкуренцию. В общей сложности инвесторы в Fidelity имеют доступ к более чем 3400 паевым инвестиционным фондам без комиссии за транзакции и более чем к 700 паевым инвестиционным фондам и индексным фондам с коэффициентом расходов не более 0,50%. Эти средства поступают от Fidelity и других компаний паевых инвестиционных фондов.

Fidelity также предлагает большой выбор фондов с низким минимумом или без него — все фонды Fidelity для индивидуальных инвесторов не требуют минимальных вложений.

Исследования: Здесь высока лояльность, благодаря исследованиям акций 20 сторонних поставщиков, включая Recognia, Ned Davis Research, Thomson Reuters и McLean Capital Management. Компания предлагает исследования ETF от пяти поставщиков и идеи опционной стратегии из программного обеспечения для анализа опционов LiveVol.

На страницах с котировками акций отображается сводная оценка капитала, которая представляет собой консолидацию рейтингов этих поставщиков исследований. Он дает «взвешенное мнение», основанное на рейтингах независимых поставщиков исследований по Fidelity.com », — говорится на сайте.

Такое количество предложений исследовательских фирм может показаться слишком большим, но инвесторы могут пройти короткую викторину, чтобы определить поставщиков, которые соответствуют их стилю инвестирования. Оценочная карта исследовательской фирмы оценивает точность рекомендаций поставщика.

Обслуживание клиентов и образовательная поддержка: Fidelity давно заслужила высокие оценки за обслуживание клиентов, и компания предлагает личные консультации и бесплатные семинары для инвесторов в филиалах по всей стране.Семинары охватывают такие темы, как навигация по веб-сайту компании, когда использовать социальное обеспечение и основы технического анализа. Онлайн-центр обучения Fidelity предлагает руководства и веб-семинары по аналогичному кругу вопросов.

Платформы и инструменты: как и другие брокеры, Fidelity предлагает торговлю через свой веб-сайт и мобильные приложения, а также настольную платформу для активных трейдеров.

Платформа онлайн-торговли компании проста в навигации и достаточно обширна — основные моменты включают расширенные средства проверки, использующие вышеупомянутые инструменты исследования и тестирования стратегии, основанные на 10-летних исторических данных.Не менее впечатляет и мобильное приложение Fidelity: котировки в реальном времени, многосторонняя торговля опционами, консолидированная версия исследовательских предложений компании и блокнот, в котором вы можете сохранять идеи и статьи из своего мобильного браузера.

Активные трейдеры предпочтут платформу Active Trader Pro компании, которая теперь доступна всем инвесторам бесплатно. Active Trader Pro включает как загружаемую настольную версию, так и веб-альтернативу на ActiveTraderPro.com. Инвесторы могут легко переключаться между ними.Настраиваемая платформа включает в себя интуитивно понятные ярлыки, предварительно созданный рынок, технические фильтры и фильтры опций, инструменты расширенных опций и тикет для нескольких сделок, в котором можно хранить заказы на будущее и размещать до 50 заказов за раз.

Счет управления денежными средствами: Fidelity предлагает счет управления денежными средствами со страховкой FDIC, который может быть соединен с брокерским счетом Fidelity. Счет предлагает многие функции банковского текущего счета, в том числе широкую сеть банкоматов и отсутствие ежемесячных комиссий или комиссий за овердрафт, но по сравнению с некоторыми другими счетами для управления денежными средствами выплачивается более низкая процентная ставка.(Прочтите наш полный обзор учетной записи Fidelity для управления денежными средствами.)

Где Fidelity Investments терпит неудачу

В Fidelity нам мало что не нравится: брокер всегда хорошо тестировался в наших обзорах, и этот год был без разницы. Это означает, что любые негативы действительно являются придирками, но мы перечислим их здесь для наглядности. Fidelity получила от нас самые низкие оценки за:

  • Хотя она предлагает дробную торговлю акциями и опционами, отсутствие фьючерсов или опционов на форекс дает ей только 3-звездочный рейтинг для торгуемых ценных бумаг.

  • Комиссия за торговлю с помощью брокера, которая выше, чем мы хотели бы видеть, и составляет 32,95 доллара США.

Чистая прибыль

Fidelity — редкий брокер, который может одинаково обслуживать как активных трейдеров, так и пенсионеров. Компания предлагает это на всех уровнях, начиная с выбора паевого инвестиционного фонда, который совпадает с любым другим брокером и даже включает бесплатные предложения. Но Fidelity также предлагает функции, которые важны для биржевых трейдеров, в том числе надежные торговые платформы, нулевые торговые комиссии и широкий спектр исследовательских предложений.Мы не можем придумать инвестора, которого Fidelity не обеспечит должным образом.

Обзор Fidelity Investments

Fidelity продолжает развиваться как основная сила в сфере онлайн-брокерских услуг. Брокерские услуги Fidelity заняли первое место в общем рейтинге лучших онлайн-брокеров 2019 и 2020 годов, поскольку фирма продолжала совершенствовать ключевые элементы своей платформы, а также взяла на себя обязательство снизить стоимость инвестирования для инвесторов. Fidelity присоединилась к стремлению сократить до нуля комиссии по акциям и базовым опционам в октябре 2019 года, но по-прежнему стремится предлагать своим клиентам высококачественные исследовательские и образовательные предложения.Фирма также упрощает для клиентов получение процентов, направляя неинвестированные наличные в фонд денежного рынка.

Мы рассмотрим, какое место Fidelity занимает в более конкурентном онлайн-брокерском пространстве 2020 года с точки зрения его функций, затрат и качества ресурсов, чтобы помочь вам решить, подходит ли оно для вашего стиля инвестирования. Помимо этого обзора брокера Fidelity Investments, мы также рассмотрели услугу робо-консультанта Fidelity Go.

Ключевые выводы

  • Признан нашим лучшим онлайн-брокером и лучшей платформой для дневной торговли с низкими затратами.
  • Повышенное внимание к качеству исполнения и управлению денежными средствами помогает клиентам повысить доходность инвестиций.
  • Обширный пул исследований и обучения инвесторов, на который можно обратить внимание, и средства проверки активов, которые помогут сузить выбор для инвестирования.
  • Предложения

  • предназначены для обслуживания подавляющего большинства индивидуальных инвесторов, но трейдеры деривативов могут захотеть поискать в другом месте.

Кто такая верность для

Как один из крупнейших брокеров в США, Fidelity предназначен для обслуживания подавляющего большинства индивидуальных инвесторов.Для среднего инвестора, придерживающегося принципа «покупай и держи», хорошо продуманная платформа Fidelity предлагает широкий выбор инструментов, исследований и ресурсов, а также простой ввод ордеров. Для более активных инвесторов и полноценных трейдеров Fidelity предлагает Active Trader Pro, загружаемую программу с потоковой передачей данных в реальном времени и настраиваемым торговым интерфейсом. Несмотря на то, что эти две основные основы были рассмотрены достаточно тщательно, важно отметить, что Fidelity в настоящее время не предлагает товарные или фьючерсные опционы.

Плюсы

  • Превосходное исполнение сделок

  • Превосходные исследования и средства проверки активов (исследования ETF выдающиеся)

  • Неинвестированные денежные средства переводятся в фонд денежного рынка

  • Гибкая и настраиваемая новостная лента

Минусы

  • Клиентам, возможно, придется использовать несколько платформ для использования предпочтительных инструментов

  • Не U.Граждане или резиденты С. не могут открыть счет

  • Клиенты должны вручную обновить данные на сайте

  • Нет товаров или опционов на фьючерсы

Разъяснение плюсов

  • Превосходное исполнение сделок: за последние пять лет компания Fidelity точно настроила свои алгоритмы исполнения сделок, чтобы подчеркнуть улучшение цены и избежать оплаты за поток ордеров. В среднем более 96% заказов клиентов Fidelity выполняются по цене лучше, чем лучшая цена или предложение в стране.Экономия средств указана в каждом отчете о подтверждении заказа.
  • Обширные исследования и средства проверки активов помогают клиентам сузить круг возможных вариантов инвестирования. Для акций, ETF, опционов и фиксированного дохода доступно множество предустановленных экранов, которые клиенты могут редактировать в соответствии со своими требованиями. Программа проверки акций включает почти 140 критериев, а также 21 тему, такую ​​как робототехника, натуральные продукты питания и облачные вычисления. Исследования, посвященные ETF, обширны и включают рейтинги аналитиков, темы и возможность поиска по фондам по конкретной акции.
  • Неинвестированные денежные средства автоматически переводятся в фонд денежного рынка, а затем выводятся и становятся доступными для торговли при необходимости. Большинство других брокеров требуют, чтобы клиент вручную переводил наличные в фонд денежного рынка.
  • Гибкая и настраиваемая новостная лента может быть отсортирована по списку наблюдения или по запасам и обновлениям в режиме реального времени. Новостные ленты включают глобальные источники, а также премиум-каналы из США.

Объяснение минусов

  • Заказчикам, возможно, придется использовать несколько платформ для использования предпочтительных инструментов.В Active Trader Pro изобилие инструментов для работы с опционами, но фундаментальные исследования по акциям в основном доступны только на веб-сайте.
  • За пределами США. граждане или жители не могут открыть счет, что, как мы понимаем, может стать проблемой для наших читателей со всего мира.
  • Клиенты должны вручную обновлять данные на веб-сайте, чтобы получать актуальную информацию. А вот поток котировок на Active Trader Pro.
  • Некоторые клиенты могут отказаться от предложений Fidelity, когда они перейдут к торговле фьючерсами и опционами на фьючерсы.

Удобство использования

Fidelity в целом довольно удобен в использовании. Фирма решила проблему наличия инструментов для трейдеров, но при этом оставила простой опыт для основных инвесторов, по сути разделив свое предложение на две платформы. Первоначальное открытие счета в Fidelity простое, особенно если вы добавляете учетную запись в существующую семью. Однако добавление в учетную запись функций, таких как торговля опционами или маржа, предполагает заполнение дополнительного заявления, и никакие из этих данных (например, вашего рода занятий) не копируются из вашего профиля, поэтому вам придется вводить их снова.

Менее активные инвесторы, которые в основном стремятся покупать и удерживать, найдут веб-платформу Fidelity более чем достаточной для их нужд, с котировками, графиками, списками наблюдения и многим другим, упакованными в интерфейс, который позволяет избежать перегруженности. На странице «Позиции» данные исследований интегрируются в ваше портфолио, что позволяет детализировать свои активы для просмотра анализа и новостей, не покидая платформу. Вы также можете увидеть анализ вашего конкретного портфеля с точки зрения распределения активов и потенциальных проблем с концентрацией.Вы можете перейти к экрану ввода ордеров, наведя указатель мыши на «Счета и торговля» в главном меню и выбрав «Торговля». Когда вы находитесь в режиме просмотра своей учетной записи, есть подменю с доступом в один клик к торговому тикету. У новых пользователей есть встроенное меню справки, которое поможет вам пройти через все поля и соответствующие инструменты поддержки.

Страница аккаунта Fidelity.

Active Trader Pro — это загружаемый торговый интерфейс Fidelity, который предоставляет трейдерам и более активным инвесторам более широкий набор функций, чем доступен через веб-сайт.Active Trader Pro заранее предоставляет все функции построения графиков и торговые инструменты. Его можно настраивать, поэтому вы можете настроить свое рабочее пространство в соответствии со своими потребностями. Программное обеспечение может отслеживать актуальные новостные потоки; предупреждать вас о максимумах, минимумах и других технических сигналах по акциям, за которыми вы следите; и оповещать об открытых позициях.

Активный трейдер Pro.

Трейдеры, как правило, склонны к определенной платформе для выявления и выполнения сделок, но Active Trader Pro от Fidelity охватывает все, что нужно трейдеру, и позволяет вам формировать его так, как вы хотите.

Торговый опыт

Рабочий процесс для анализа или торговли существующими позициями на веб-сайте относительно прост — вы найдете ссылки на новости и исследования для тикеров в своем портфолио или в списке наблюдения. Когда вы ищете новую торговую идею, вам становится неуклюже перебирать различные вкладки и раскрывающиеся списки. Большинство инвесторов найдут то, что они ищут, на вкладке «Новости и исследования», где вы можете найти акции по рыночной капитализации, дивидендной доходности, высшему рейтингу в секторе и т. Д.Вы можете установить несколько значений по умолчанию для торговли в Интернете, например, хотите ли вы рыночный или лимитный ордер, но большинство вариантов должно быть сделано во время торговли.

В Active Trader Pro вы можете установить значения по умолчанию для всего, что связано с торговлей — размера, типа, времени и множества других вариантов. Вы также можете разместить сделку с графика. Active Trader Pro предоставляет данные в режиме реального времени по всей платформе, в том числе в списках наблюдения, графиках, билетах ввода ордеров и дисплеях цепочки опционов. Мы достигли точки, когда почти каждая активная торговая платформа имеет больше данных и инструментов, чем нужно человеку.В дополнение к фильтрам, инструментам построения графиков, определенным предупреждениям и инструментам входа и выхода, которые удовлетворят потребности большинства активных трейдеров, Active Trader Pro также предоставляет калькулятор вероятности, аналитику опционов, меры концентрации кросс-счетов и многое другое.

Мобильный опыт Fidelity

Что касается мобильной торговли, вы можете торговать акциями, ETF, опционами и паевыми фондами в мобильном приложении, но не с фиксированным доходом. Fidelity разрешила торговлю дробными акциями в своих мобильных приложениях; при размещении заказа покупатели указывают доллары, а не акции.

Мобильное предложение является всеобъемлющим, с почти таким же обширным списком функций, как и настольный компьютер, и полной функциональностью, чтобы делать большую часть того, что нужно делать инвесторам и трейдерам с точки зрения рабочего процесса. Вы можете выбрать собственную страницу входа и кнопки в нижней части устройства для наиболее часто используемых функций и определить, как вы хотите представлять свои новости. Фундаментальный анализ ограничен, а построение графиков на мобильных устройствах крайне ограничено. Графики с несколькими индикаторами и без инструментов для рисования по-прежнему выше среднего по сравнению с мобильными приложениями других брокеров.Мобильные списки наблюдения доступны для настольных и веб-приложений, а список наблюдения находится на видном месте в навигации приложения. Большинство типов заказов, которые можно использовать в Интернете или на компьютере, также есть в мобильном приложении, за исключением условных заказов.

Диапазон предложений

Клиенты Fidelity могут торговать широким спектром активов на веб-сайте и в Active Trader Pro. Акции (включая дробные акции), опционы и паевые инвестиционные фонды можно торговать в мобильных приложениях. Одним из заметных ограничений является то, что Fidelity не предлагает фьючерсы, фьючерсные опционы или торговлю криптовалютой.Кроме того, инвесторы могут инвестировать и торговать:

  • Длинные и короткие акции (3000 в списке легко заимствованных)
  • OTCBB (копеечные акции)
  • Паевые инвестиционные фонды (более 3500 без нагрузки, без комиссии за транзакцию)
  • Облигации: корпоративные, муниципальные, казначейские, CD
  • Варианты с одной и несколькими ногами
  • Робо-советник, интегрированный в веб-сайт и мобильное приложение
  • Международный (25 онлайн, дополнительные страны через Международные торговые ворота)
  • Forex (16 валют онлайн, 4 через живого брокера.190 торговых пар)
  • Долевые доли в мобильных приложениях

Клиенты Fidelity также могут торговать IPO, иностранными ORD и ADR, привилегиями, правами, варрантами, казначейскими ценными бумагами с защитой от инфляции (TIPS), муниципальным возвратом средств, высокодоходными корпоративными облигациями и облигациями с защитой основной суммы долга. Хотя клиенты не могут торговать криптовалютами в Интернете, они могут просматривать запасы криптовалюты Coinbase через FullView.

Типы заказов

Fidelity позволяет вам вводить широкий спектр ордеров на веб-сайте и в Active Trader Pro, включая условные ордера, такие как один-отменяет-другой и один-запускает-другой.Условные заказы в настоящее время недоступны в мобильных приложениях.

Закрыть позицию или развернуть опционный ордер легко на странице «Позиции». С помощью услуг корзины Fidelity вы можете выбрать группу из 50 акций, называемую корзиной, которые можно отслеживать, торговать и управлять ими как единым целым. Вы можете автоматически распределять инвестиции по нескольким ценным бумагам с равной суммой в долларах или количеством акций. Эта возможность отсутствует у многих онлайн-брокеров.

Если вы покупали определенную акцию в течение долгого времени, вы можете выбрать налоговую ставку при закрытии части позиции или установить значение по умолчанию для всей учетной записи для выбора налоговой партии (например, средняя стоимость, последний вошел в первую очередь). из и т. д.). Вы также можете установить значение по умолчанию для реинвестирования дивидендов.

Торговые технологии

То, как брокер направляет ваш ордер, определяет, получите ли вы наилучшую возможную цену в момент размещения вашей сделки. Это называется повышением цен. Улучшение цены — это в основном продажа по цене выше предложения или покупка по цене ниже предложения. Механизм исполнения сделок Fidelity, Fidelity Dynamic Liquidity Management (FDLM), ищет наилучшую доступную цену и дает клиентам возможность быстро повысить цену.Fidelity заявляет, что ее клиенты, которые исполняют рыночный ордер на 1000 акций, могут рассчитывать сэкономить в среднем 16,66 доллара на этой транзакции по сравнению с котировкой при вводе ордера. Согласно внутренней статистике Fidelity, это на 13,86 доллара больше, чем в среднем по отрасли в 2,80 доллара. (Данные с января по сентябрь 2019 г.) Кроме того, ваши заказы не направляются для создания оплаты за поток заказов. Fidelity использует стороннюю технологию интеллектуальной маршрутизации заказов для опционов. Однако повышение цен на опционы намного ниже среднего по отрасли.

Бэктестирование торговых стратегий может быть выполнено в Wealth-Lab Pro, премиальной функции, доступной инвесторам в домохозяйствах, которые размещают более 36 сделок с акциями, облигациями или опционами в течение 12-месячного периода и имеют активы на сумму не менее 25000 долларов США по всем имеющимся у них критериям. Брокерский счет Fidelity. Клиенты могут реализовать свою стратегию торговли в Wealth-Lab Pro, получив право на автоматическую торговлю, для которой требуется 100 000 долларов США в капитале и 500 сделок в год.

Стоимость

Гонорары Fidelity соответствуют показателям большинства участников отрасли, поскольку в октябре они участвовали в гонке за нулевую плату.2019.

  • Fidelity не взимает комиссию за онлайн-сделки с акциями, ETF или OTCBB.
  • Комиссия по сделкам с опционами не взимается. Комиссия за контракт составляет 0,65 доллара США.
  • Заявка на 50 опционных контрактов составляет 32,50 доллара США.
  • Покрытая сделка колл на 500 акций плюс 5 контрактов будет стоить 3,25 доллара.
  • Комиссия паевого инвестиционного фонда для средств, не входящих в программу «Нет комиссии за транзакцию», составляет 49,95 долларов США.
  • Маржа

  • составляет от 9,325% при балансе 10 000 долларов США до 7.825% на сумму более 100 000 долларов США по состоянию на январь 2020 г.
  • Нет никаких комиссий за бездействие, закрытие или перевод счета, исполнение / назначение, отправку и получение переводов, отправку чеков или бумажных отчетов и торговых подтверждений.
  • За большинство заказов взимается комиссия за обмен, которая обычно составляет доли пенни за акцию или контракт, которые Fidelity передает своим клиентам.
  • С некоторых семей взаимных фондов будет взиматься плата в размере 75 долларов США только при первоначальной покупке, включая отраслевых гигантов Vanguard Funds.Другие семейства фондов, на которые взимается эта плата, включают CGM Funds, Dodge & Cox Funds и Sequoia Funds.
  • Комиссия брокера

  • Live составляет 32,95 доллара за сделку.
  • Международные сделки предполагают широкий диапазон комиссий в зависимости от рынка, поэтому внимательно изучите эти комиссии перед тем, как вводить ордер.

Как этот брокер зарабатывает деньги на вас и для вас

Давление нулевых комиссий изменило бизнес-модель большинства онлайн-брокеров. Вместо комиссионных, то, как брокеры зарабатывают на вас деньги, менее очевидно, как и некоторые из тонких способов, которыми они зарабатывают деньги для вас.

  • Процентная ставка на наличные: клиенты Fidelity автоматически участвуют в программах проверки наличности, которые платят гораздо более высокие процентные ставки, чем у большинства других брокеров. Fidelity действительно зарабатывает деньги на разнице между тем, что вам платят за ваши свободные денежные средства, и тем, что они могут заработать на остатках денежных средств клиентов, но им трудно пожалеть денег, когда они уже платят вам ставку выше среднего.
  • Программы ссуды на акции: Fidelity также может получать доход, предоставляя ссуды на акции на вашем счете для коротких продаж — разумеется, с вашего разрешения — и делится этими доходами с вами.Fidelity сообщает нам, что за 2 месяца кредитования определенных ценных бумаг, которые трудно заимствовать, 38% счетов зарабатывают 100 долларов или меньше, еще 37% зарабатывают от 100 до 1000 долларов, а остальные 25% зарабатывают более 1000 долларов.
  • Платеж за поток заказов: Fidelity не участвует в оплате потока заказов (PFOF). Это практика, когда брокер принимает оплату от маркет-мейкера за то, что он позволяет этому маркет-мейкеру выполнить заказ. Вместо того, чтобы сосредотачиваться на этих платежах, Fidelity стремится к качественному исполнению сделок и гарантирует, что ваши ордера улучшают цену почти по каждой сделке.Это очень важный момент дифференциации для Fidelity, поскольку многие из ее конкурентов наблюдали рост доходов PFOF — вероятно, за счет лучшего исполнения для своих клиентов.
  • Улучшение цен: клиенты Fidelity наслаждаются стабильным повышением цен на свои долевые ордера, но ниже среднего для опционов. В среднем ордера на акции получают 0,0091 доллара за акцию при повышении цены, а опционные ордера — 0,0342 доллара за контракт.
  • Маржа портфеля: клиенты, отвечающие критериям лояльности, могут подать заявку на маржу портфеля, которая может снизить размер необходимой маржи на основе рассчитанного общего риска.Как правило, маржа портфеля лучше всего работает для клиентов, торгующих производными финансовыми инструментами, которые компенсируют риск, присущий их позициям в капитале.

Удобства счета

  • Клиенты Fidelity, которые соответствуют требованиям, могут подать заявку на маржу портфеля, которая может снизить размер необходимой маржи на основе рассчитанного общего риска. Как правило, маржа портфеля лучше всего работает для клиентов, торгующих производными финансовыми инструментами, которые компенсируют риск, присущий их позициям в капитале.
  • Fidelity также делится доходом, получаемым от программы ссуды на акции, и позволяет клиентам выбирать, какие акции в их портфелях могут быть переданы в ссуду.
  • Неинвестированные денежные средства направляются в выбранные вами фонды денежного рынка.
  • Клиенты Fidelity автоматически участвуют в программах проверки наличности.
  • Реинвестирование дивидендов устанавливается на уровне счета для всех акций, выплачивающих дивиденды.

Научно-исследовательские учреждения

Предложения Fidelity по исследованиям на веб-сайте включают гибкие скринеры для акций, ETF, паевых инвестиционных фондов и фиксированного дохода, а также различные инструменты и калькуляторы.

Скринеры акций и ETF

Скринер акций относительно прост в использовании, с возможностью просмотра оценок ESG от MSCI.По мере добавления критериев вы увидите обновленное количество акций, прошедших через экран. Несколько экранов экспертов, а также тематических экранов встроены и могут быть настроены. Средство проверки ETF похоже на средство проверки акций, но включает рейтинги аналитиков. Для ETF доступны тематические экраны, но нет встроенных экранов экспертов. При исследовании ETF вы можете ввести тикер (или группу тикеров), чтобы найти ETF, которые содержат эти акции.

Скринер акций Fidelity.

Оценщик паевых инвестиционных фондов

Оценщик паевых инвестиционных фондов подробно изучает характеристики каждого фонда.Хотя это имеет тенденцию подталкивать пользователя к фондам Fidelity, это не является неожиданностью для платформы.

Просеиватели опционов

В качестве дополнительных возможностей есть сканеры на базе LiveVol с некоторыми встроенными функциями сканирования, а также возможность создания пользовательского сканирования. В Active Trader Pro вы найдете 26 предустановленных фильтров для поиска возможностей торговли опционами на основе объема, открытого интереса, объема опционного контракта, разницы в волатильности, доходов и других критериев. Вы можете создавать собственные экраны примерно из 200 индивидуальных критериев.

Службы проверки фиксированного дохода

Инвесторы с фиксированным доходом могут использовать скринер облигаций, чтобы отсеять почти 120 000 предложений вторичного рынка, доступных по различным критериям, и построить лестницу облигаций. Таблица доходности обновляется каждые 15 минут на основе текущих данных. Этот сканер гибок, но его расположение не очень привлекательное.

Инструменты и калькуляторы

Fidelity предлагает множество инструментов и калькуляторов, от создания бюджета до анализа вашей инвестиционной стратегии.Страница Инструменты и калькуляторы показывает их все сразу и позволяет вам выбирать из длинного списка, насчитывающего около 40 доступных. Инструменты включают очень полезный инструмент гипотетической торговли, который показывает влияние на ваш портфель будущей покупки или продажи.

Генераторы торговых идей

Те, кто ищет идею торговли опционами на веб-сайте, могут погрузиться в Инструмент сочетания стратегий, который позволяет клиентам, которые знают, какая базовая стратегия и опционная стратегия их интересует, искать торговые идеи.Оценщик стратегий оценивает и сравнивает различные стратегии; результаты могут автоматически заполнять торговый тикет. Вы можете искать стратегии покрытого колла и календарного спреда в списке акций Argus «Покупка и удержание».

Новости и исследования

На веб-сайте представлены многочисленные источники новостей, которые можно сортировать по фондам, спискам наблюдения и обновлениям в режиме реального времени. Источники новостей включают мировые рынки, а также США. В Active Trader Pro вы можете настроить потоковые новостные ленты и видео с Bloomberg TV.

Клиенты Fidelity имеют доступ к интегрированным сторонним исследованиям из таких источников, как Standard & Poors, Hightower Report, Ned Davis Research и Zacks. В разделе «Отрасли и отрасли» вы можете ознакомиться с предлагаемой стратегией распределения, основанной на исследовании CFRA. Количественные и качественные показатели на каждой странице исследования акций включают данные MSCI и положение по сравнению с аналогами. События технического анализа, измеренные Recognia, отображаются на графиках. Вы найдете дополнительные собственные и сторонние исследования на каждой странице акций или ETF.

Технический анализ и графики

Веб-графики Fidelity объединяют технические модели и события, предоставленные Recognia, и оценку социальных настроений, предоставленную Social Market Analytics. Расширенный график предлагает возможность видеть исторические данные о ценах за 40 лет, внутридневные данные за 30 дней, данные за расширенные часы и более 60 полностью настраиваемых технических индикаторов. Графики в Active Trader Pro более гибкие и настраиваемые. Хотя возможности построения графиков в мобильном приложении относительно ограничены, они все же лучше, чем у большинства других брокеров.

График Active Trader Pro Amazon.

Анализ портфеля

Вы можете перетащить свои счета, не относящиеся к Fidelity, в FullView для анализа всех ваших активов, что также позволяет вам предоставить ограниченный доступ к своим инвестициям консультанту. FullView может загружаться медленно и немного сложно настраивать, если вы добавили несколько учетных записей, отличных от Fidelity. Отчеты дают вам хорошее представление о распределении ваших активов и о причинах изменений в стоимости активов. Отчеты об эффективности портфеля, встроенные в веб-сайт, можно настраивать и сравнивать с различными тестами.

Остатки на счетах, покупательная способность и внутренняя норма прибыли отображаются в режиме реального времени. Клиенты могут добавлять заметки к своим позициям в портфолио или к любому элементу в списке наблюдения. Одна из функций, которая была бы полезна, но пока недоступна, — это налоговые последствия закрытия позиции.

Fidelity планирует улучшить качество портфеля, добавив способы отслеживать предстоящие события, влияющие на ваш портфель, включая открытые заказы, ожидаемые дивиденды и объявления о доходах. Это усовершенствование также позволит вам отслеживать предполагаемый доход, который ваш портфель генерирует, по каждой позиции, чтобы лучше управлять денежными потоками и прогнозировать их.

Образование

Онлайн-центр обучения Fidelity содержит более 600 материалов по различным направлениям, включая опционы, фиксированный доход, фундаментальный и технический анализ и выход на пенсию. Образовательный контент состоит из статей, видео, вебинаров, инфографики и записанных вебинаров. Контент представляет собой смесь контента, созданного Fidelity и сторонних разработчиков, который включает курсы, предназначенные для продвижения ученика вперед. Fidelity также предлагает еженедельные сеансы онлайн-коучинга, на которых клиенты могут посещать небольшую группу (8–10 участников) онлайн-образовательных сессий, чтобы провести углубленное обсуждение тем, связанных с вариантами и техническим анализом.В мобильных приложениях есть то, что Fidelity называет обучающими программами, которые помогают начинающим инвесторам лучше понять рынок и концепции инвестирования.

В июле 2020 года Fidelity запустила мобильное приложение под названием Fidelity Spire, призванное помочь молодым людям на их пути к достижению своих финансовых целей. Бесплатное приложение помогает пользователям ставить цели и определять их приоритеты, а также определять, куда вкладывать средства в зависимости от временных рамок. Fidelity Spire позволяет связывать цели с двумя разными типами учетных записей Fidelity.Для краткосрочной цели, установленной в Fidelity Spire, рекомендуется учетная запись Fidelity Cash Management без комиссий или минимального остатка, а также без возмещения комиссионных сборов через банкомат. Для достижения долгосрочных целей с возможностью роста инвестиций с течением времени пользователи могут решить, инвестировать ли они самостоятельно или подписаться на консультационные услуги по робототехнике, такие как Fidelity Go. Пользователи также могут принять рекомендации Spire и самостоятельно управлять своими инвестициями в обычном брокерском счете Fidelity.

Страница «Моменты» предназначена для того, чтобы направлять клиентов через серьезные изменения в жизни.Темы включают покупки дома, вступление в брак или развод, потерю родителя или супруги, рождение или усыновление ребенка, отправку ребенка в колледж, переход на пенсию и другие. Страница красиво оформлена и предлагает несколько полезных советов, не вдаваясь в подробности.

Страница моментов верности.

Служба поддержки клиентов

  • Круглосуточная телефонная линия
  • Онлайн-чат с агентом-человеком
  • Часто задаваемые вопросы, в основном посвященные торговой информации
  • Вы можете поговорить с живым брокером (за любые сделки, совершаемые через брокера, взимается дополнительная плата)

Fidelity не сообщает время ожидания для тех, кто набирает номер, но они, похоже, очень быстро отвечают в Твиттере на жалобы, отправленные на их учетную запись (@fidelity).Ответ тем, кто находится в глубоком бедствии, в Твиттере обычно гласит: «Прошу прощения за разочарование. Мы не хотим, чтобы вы чувствовали это, и мы хотим, чтобы ваши комментарии были отправлены правильной команде. Вы можете отправить нам DM с вашим полным именем, контактной информацией и подробностями о том, что произошло? Спасибо. »

Безопасность

Безопасность Fidelity соответствует отраслевым стандартам:

  • Пользователи мобильного приложения могут входить в систему с биометрическим распознаванием (по лицу или отпечатку пальца).
  • Контрольные вопросы используются, когда клиенты входят в систему из неизвестного браузера.
  • Транзакции с повышенным риском, например банковские переводы, требуют двухфакторной аутентификации.
  • Fidelity имеет дополнительную страховку Securities Investor Protection Corporation (SIPC), которая включает лимит неинвестированных денежных средств в размере 1,9 миллиона долларов. Согласно Fidelity, это максимальная избыточная защита SIPC, доступная в настоящее время в брокерской индустрии.
  • По данным Центра исследования кражи личных данных до ноября 2019 г., не было серьезных утечек данных ни в одном из офисов Fidelity.

Наш вердикт

Fidelity предлагает отличную ценность для инвесторов любого уровня опыта. Те, кто заинтересован в проведении собственных исследований, будут довольны предоставленными ресурсами. Инвесторы, предпочитающие покупать и держать, и частые трейдеры, торгующие акциями, особенно хорошо обслуживаются, что говорит о том, насколько крупной и всесторонней является Fidelity как онлайн-брокер. Одним из следствий этого является то, что вы можете потратить некоторое время на поиски инструмента или функции, необходимой для принятия конкретного инвестиционного решения — он существует, но вам, возможно, придется его искать.Однако это компромисс за такой глубокий набор функций, а разделение Active Trader Pro и основной платформы помогает устранить некоторый потенциальный беспорядок. После того, как вы настроитесь и начнете торговать, качество исполнения Fidelity будет потрясающим для большинства размеров сделок, и их внимание на создание интереса к вашим свободным деньгам вызывает восхищение.

Тем не менее, трейдеры деривативов, особенно те, кто торгует фьючерсами и фьючерсными опционами, являются одной из немногих групп инвесторов, которые не найдут себе пристанище в Fidelity.Существуют инструменты для трейдеров опционами, но конкурирующие платформы лучше справляются с поиском торговых возможностей. В некоторых случаях все еще существуют неудобные переходы между определенными функциями, такими как скринеры, и торговым опытом. Однако для среднего инвестора Fidelity представляет собой убедительный аргумент в пользу того, что он является предпочтительным онлайн-брокером с его обширным набором функций и стремлением зарабатывать и экономить ваши деньги.

Перспектива развития Fidelity сосредоточена на улучшении пользовательского опыта, заявив, что ее цель на 2020 год — продолжать соответствовать ожиданиям клиентов в отношении клиентского опыта и простоты использования.

Методология

Investopedia посвящена предоставлению инвесторам объективных, всесторонних обзоров и рейтингов онлайн-брокеров. Наши обзоры являются результатом месяцев оценки всех аспектов платформы онлайн-брокера, включая пользовательский опыт, качество исполнения сделок, продукты, доступные на его платформах, затраты и сборы, безопасность, мобильность и обслуживание клиентов. Мы создали шкалу оценок на основе наших критериев, собрав тысячи точек данных, которые мы взвесили в нашей системе оценки.

Кроме того, каждый опрошенный нами брокер должен был заполнить обширный опрос обо всех аспектах своей платформы, которые мы использовали в нашем тестировании. Многие из проверенных нами онлайн-брокеров предоставили нам личные демонстрации своих платформ в наших офисах.

Наша группа отраслевых экспертов во главе с Терезой В. Кэри провела наши обзоры и разработала лучшую в отрасли методологию ранжирования онлайн-инвестиционных платформ для пользователей на всех уровнях. Щелкните здесь, чтобы прочитать нашу полную методологию.

Ежеквартальный обзор инвестиций за 4 квартал 2020 г.

Юридическая записка

Информация, содержащаяся в настоящем документе, предназначена только для общих и образовательных целей и не предназначена для использования в качестве юридических, налоговых, бухгалтерских, ценных бумаг, исследовательских или инвестиционных рекомендаций относительно Стратегий или какой-либо ценной бумаги в частности, а также мнения относительно целесообразности каких-либо инвестиций. Эта информация не должна рассматриваться как рекомендация купить или продать ценные бумаги, производные финансовые инструменты или фьючерсные контракты.Вы не должны действовать или полагаться на информацию, содержащуюся в настоящем документе, без получения конкретных юридических, налоговых, бухгалтерских и инвестиционных рекомендаций от инвестиционного профессионала. Этот материал представляет собой оценку рыночной среды в определенный момент времени и не предназначен для использования в качестве прогноза будущих событий или гарантии будущих результатов. На дату публикации данного материала нет гарантии, что упомянутые ценные бумаги останутся в Стратегиях SEI или вне их. Позиционирование и владения могут быть изменены.Вся информация по состоянию на 31 декабря 2020 года.

Этот материал может содержать «прогнозную информацию» («FLI»). FLI — это раскрытие информации о возможных событиях, условиях или результатах операций, основанное на предположениях о будущих экономических условиях и планах действий. FLI подвержена множеству рисков, неопределенностей и других факторов, которые могут привести к тому, что фактические результаты будут существенно отличаться от ожиданий, выраженных или подразумеваемых в этом материале. FLI отражает текущие ожидания в отношении текущих событий и не является гарантией будущих результатов.Любые FLI, которые могут быть включены или включены в данный материал посредством ссылки, представлены исключительно с целью передачи текущих ожидаемых ожиданий и могут не подходить для каких-либо других целей.

Информация, содержащаяся в данном документе, которая основана на внешних или других источниках, считается надежной, но не гарантируется SEI, и информация может быть неполной или может быть изменена без предварительного уведомления. Этот документ не может быть воспроизведен, передан другой стороне или использован для каких-либо других целей.

Инвестирование сопряжено с рисками, включая потерю основной суммы долга. Диверсификация не может защитить от рыночного риска. Могут быть и другие не обсуждаемые холдинги, которые могут иметь дополнительные специфические риски. Узконаправленные инвестиции и небольшие компании обычно демонстрируют более высокую волатильность. Международные инвестиции могут быть связаны с риском потери капитала из-за неблагоприятных колебаний курсов валют, из-за различий в общепринятых принципах бухгалтерского учета или из-за экономической или политической нестабильности в других странах.Развивающиеся рынки сопряжены с повышенными рисками, связанными с теми же факторами, в дополнение к тем, которые связаны с их относительно небольшим размером и меньшей ликвидностью. Облигации будут снижаться в цене по мере роста процентных ставок. Высокодоходные облигации сопряжены с более высокими рисками дефолта или понижения рейтинга и более волатильны, чем ценные бумаги инвестиционного уровня, из-за спекулятивного характера их инвестиций. В продуктах SEI могут использоваться производные инструменты, такие как фьючерсы, форварды, опционы, свопы, контракты на разницу, кредитные деривативы, ограничения, минимальные уровни и валютные форвардные контракты.Эти инструменты могут использоваться для целей хеджирования и / или инвестиций.

Стоимость инвестиции и любой доход от нее могут как уменьшаться, так и увеличиваться. Инвесторы могут получить обратно меньше, чем первоначально вложенная сумма. Доходность может увеличиваться или уменьшаться в результате колебаний валютных курсов. Прошлые результаты не являются надежным индикатором будущих результатов. Инвестиции могут подойти не всем. Если вы сомневаетесь, подходит ли он вам, обратитесь за консультацией к специалисту.

Показатели индекса служат только для иллюстрации и не отражают фактическую эффективность счета. В доходности индекса не отражаются никакие управленческие сборы, транзакционные издержки или расходы. Индексы неуправляемы, и нельзя напрямую инвестировать в индекс.

Не все обсуждаемые стратегии могут быть доступны для ваших инвестиций.

Этот материал не предназначен для лиц, у которых (по причине национальности, места жительства или иным образом) публикация или доступность этого материала запрещены.Лица, в отношении которых действуют такие запреты, не должны полагаться на эту информацию ни в каком отношении.

Информация предоставлена ​​SEI Investments Management Corporation в США.

Информация предоставлена ​​в Канаде компанией SEI Investments Canada, управляющей фондами SEI в Канаде. Комиссионные, промежуточные, управленческие и другие расходы могут быть связаны с инвестициями в паевые инвестиционные фонды. Пожалуйста, ознакомьтесь с проспектом эмиссии перед инвестированием. Паевые инвестиционные фонды не гарантированы, их стоимость часто меняется, и прошлые результаты не могут повторяться.

Информация выпущена в Великобритании компанией SEI Investments (Europe) Limited, 1st Floor, Alphabeta, 14-18 Finsbury Square, London EC2A 1BR, которая авторизована и регулируется Управлением финансового поведения. Инвестиции в фонды SEI обычно представляют собой среднесрочные и долгосрочные инвестиции.

SEI Global Assets Fund Plc, SEI Global Investments Fund Plc и SEI Global Master Fund Plc («Фонды SEI UCITS») структурированы как открытые коллективные инвестиционные схемы и авторизованы в Ирландии Центральным банком в качестве UCITS. в соответствии с Регламентом UCITS.Фонды SEI UCITS управляются SEI Investments, Global Ltd («SIGL»). SIGL назначила SEI Investments (Europe) Ltd («SIEL») для оказания общих услуг по распространению в отношении фондов SEI UCITS либо напрямую, либо через назначение других субдистрибьюторов. Фонды SEI UCITS не могут продаваться для широкой публики, за исключением юрисдикций, где фонды были зарегистрированы соответствующим регулирующим органом. Матрицу регистрации фондов SEI UCITS можно найти здесь seic.com/GlobalFundRegistrations.

Настоящим не предлагается никаких ценных бумаг. Получателям этой информации, которые намереваются подать заявку на получение акций любого фонда SEI UCITS, следует напомнить, что любая такая заявка может быть подана исключительно на основе информации, содержащейся в Проспекте эмиссии. Пожалуйста, обратитесь к нашему последнему Полному проспекту (который включает информацию в отношении использования производных финансовых инструментов и рисков, связанных с использованием производных инструментов), ключевым информационным документам для инвесторов и последним годовым или полугодовым отчетам для получения дополнительной информации о наших фондах.Эту информацию можно получить, связавшись с вашим финансовым консультантом или используя контактную информацию, указанную выше.

SIEL назначил SEI Investments (Asia) Limited (SEIAL) из Suite 904, The Hong Kong Club Building, 3 Jackson Road, Central, Гонконг, в качестве субдистрибьютора фондов SEI UCITS. SEIAL имеет лицензию на регулируемую деятельность Типа 4 и 9 Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам («SFC»)

Сингапур
Предложение или приглашение подписаться на или приобрести акции Субфондов («Акции»), которое является предметом настоящего Информационного меморандума, является освобожденным от налогообложения предложением, сделанным только: (i) «институциональным инвесторам» в соответствии с Разделом 304 Закона. Закон о ценных бумагах и фьючерсах, глава 289 Сингапура («Закон»), (ii) «соответствующим лицам» в соответствии с разделом 305 (1) Закона, (iii) лицам, которые отвечают требованиям предложения, сделанного в соответствии с разделу 305 (2) Закона или (iv) согласно и в соответствии с условиями других применимых положений Закона об освобождении от уплаты налогов.

Никакое освобожденное от налога предложение Акций для подписки или покупки (или приглашение подписаться или приобрести Акции) не может быть сделано, и никакие документы или другие материалы (включая этот Информационный меморандум), относящиеся к освобожденному предложению Акций, не могут быть распространены или распространяется прямо или косвенно любому лицу в Сингапуре, за исключением случаев, предусмотренных законом. Подписываясь на Акции в соответствии с предложением, освобожденным от налога в соответствии с настоящим Информационным меморандумом, вы должны соблюдать ограничения и условия Закона в отношении вашего предложения, владения и последующей передачи Акций.

Эта информация предоставляется SEIAL в Гонконге. Содержание этого документа не проверялось ни одним регулирующим органом Гонконга. Рекомендуется проявлять осторожность в отношении предложения. Если у вас есть какие-либо сомнения относительно содержания этого документа, вам следует получить независимую профессиональную консультацию.

Фонды SEI UCITS не были авторизованы SFC в Гонконге и будут нерегулируемой схемой коллективных инвестиций для целей Постановления о ценных бумагах и фьючерсах Гонконга («SFO»).Акции фондов SEI UCITS не могут предлагаться или продаваться посредством какого-либо документа в Гонконге, кроме (а) профессиональным инвесторам, как это определено в SFO и его вспомогательном законодательстве, или (б) при других обстоятельствах, которые не приводят к документ, являющийся «проспектом эмиссии» в соответствии с определением в Постановлении о компаниях («CO») или не являющийся публичным предложением в значении CO. Этот документ не является предложением или приглашением общественности Гонконга к приобретать доли в фондах SEI UCITS.Эти материалы не поступали на регистрацию в Регистратор компаний Гонконга.

Каждый получатель несет ответственность за понимание и соблюдение применимых правил и требований в своей юрисдикции. Эта информация предназначена только для лиц, проживающих в юрисдикциях, где фонды SEI UCITS уполномочены на распространение или где такое разрешение не требуется.

Акции не могут предлагаться, продаваться или доставляться прямо или косвенно в США или за счет или в пользу какого-либо лица США, кроме как в соответствии с освобождением от требований или в рамках транзакции, не подпадающей под требования регистрации Закон о ценных бумагах 1933 года и любые применимые законы штата.

Эта информация предоставляется в Латинской Америке ТОЛЬКО ДЛЯ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО (не для розничной торговли) ИСПОЛЬЗОВАНИЯ компанией SIEL.

Любые вопросы, которые могут возникнуть по поводу его содержания, следует направлять исключительно вашему Дистрибьютору. Если вы не знаете, кто ваш Дистрибьютор, вы не можете полагаться ни на какую часть этого документа ни в каком отношении.

SEI не рассматривала соответствие или уместность какого-либо из фондов SEI UCITS вашим индивидуальным потребностям и толерантности к риску.SEI не несет ответственности и не принимает на себя никакой ответственности за использование или неправильное использование этого документа Дистрибьютором. Для всех дистрибьюторов фондов SEI UCITS, пожалуйста, ознакомьтесь с вашим субдистрибьюторским соглашением с SIEL, прежде чем отправлять эту информацию своим клиентам. Каждый получатель несет ответственность за понимание и соблюдение применимых правил и требований в своей юрисдикции. Дистрибьютор, помимо прочего, несет ответственность за обеспечение того, чтобы Акции предлагались только, а любая литература, относящаяся к Фондам SEI UCITS (включая этот документ), распространялась только в тех юрисдикциях, где такое предложение и / или распространение было бы законным.

Выдан в Южной Африке компанией SEI Investments (Южная Африка) (Pty) Ltd. FSP № 13186, которая является поставщиком финансовых услуг, уполномоченным и регулируемым Управлением по надзору за финансовым сектором (FSCA). Зарегистрированный офис: 3 Melrose Boulevard, 1-й этаж, Melrose Arch 2196, Йоханнесбург, Южная Африка.

Ряд субфондов SEI Global Master Fund plc и SEI Global Investment Fund plc («Фонды SEI UCITS») были утверждены для распределения в Южной Африке в соответствии с п.65 Закона о контроле над схемами коллективного инвестирования 2002 года как схемы иностранных коллективных инвестиций в ценные бумаги. Если вы в какой-то момент не уверены, одобрен ли портфель SEI Управлением по надзору за финансовым сектором («FSCA») для распространения в Южной Африке, обратитесь на веб-сайт FSCA (www.fsca.co.za).

Коллективные инвестиционные схемы (СНГ), как правило, представляют собой среднесрочные и долгосрочные инвестиции, и инвесторы могут не получить обратно вложенную сумму. Стоимость долей участия или инвестиций может как снижаться, так и повышаться.SEI не предоставляет никаких гарантий ни в отношении капитала, ни в отношении возврата фонда SEI UCITS. Фонды SEI UCITS торгуются по установленным ценам и могут участвовать в займах и кредитовании. График комиссионных сборов и максимальных комиссионных предоставляется по запросу в SEI. Фонды SEI UCITS инвестируют в иностранные ценные бумаги. Обратите внимание, что такие инвестиции могут сопровождаться дополнительными рисками, такими как: потенциальные ограничения ликвидности и репатриации средств; макроэкономические, политические / развивающиеся рынки, валютные риски, налоговые и расчетные риски; и ограничения на доступность рыночной информации.

Для получения полной информации обо всех рисках, связанных с нашими фондами, пожалуйста, обратитесь к проспекту фонда. Пожалуйста, свяжитесь с вашим финансовым консультантом (контактные данные для Южной Африки указаны выше) для получения этой информации.

Это видео предназначено только для информационных целей, и содержащаяся в нем информация не является финансовой консультацией в соответствии с положениями Закона о финансовых консультациях и посреднических услугах.

инвестиционный обзор | WDC & Associates

Инвестирование может быть пугающим и запутанным! В WDC & Associates, LLP мы проводим независимые обзоры портфелей и инвестиционный анализ ваших паевых инвестиционных фондов и ETF, чтобы помочь вам спать по ночам и обрести душевное спокойствие, необходимое для успешного инвестора.

Если вы:

  • Интересно, какие сборы и комиссии вы ДЕЙСТВИТЕЛЬНО платите?
  • Хотите знать, хороши ли ваши ETF и паевые инвестиционные фонды?
  • Не знаете, соответствуют ли ваши инвестиции вашим целям?

, тогда позвольте нашим профессионалам из WDC & Associates помочь вам с выбором подходящего решения! Независимо от того, управляете ли вы своими инвестициями самостоятельно ИЛИ у вас есть брокер, МЫ МОЖЕМ ПОМОЧЬ!

Начнем с проверки вашей модели распределения активов

Фактор №1 в эффективности ваших инвестиций — это то, как ваши активы распределяются между акциями, облигациями, денежными средствами и альтернативными инвестициями.Он определяет более 90% прибыли от ваших инвестиций.

Мы покажем вам, насколько вы действительно рискуете. Многие инвесторы думают, что их вкладывают в одну сторону, но обнаруживают, что это не так. Мы даем вам инструменты для принятия разумных решений о распределении активов.

Затем мы проанализируем ваши паевые инвестиционные фонды и ETF

Наш инвестиционный обзор проверяет ваши инвестиции в паевые инвестиционные фонды и ETF в течение 11 этапов. Мы проверяем ваши инвестиции на предмет доходности, рисков, управления компанией и 8 других факторов.С помощью анализа цветных графиков вы быстро увидите, какие ETF и паевые инвестиционные фонды следует держать, внимательно следить и немедленно заменять. Вы увидите, что это не наше «мнение» о ваших инвестициях. Это верный результат расчета эффективности вашего инвестиционного портфеля.

Мы раскрываем ваши реальные инвестиционные сборы и расходы

Мы предоставляем вам полный отчет о комиссиях и расходах ваших ETF и паевых инвестиционных фондов. Вы быстро увидите, сколько вы платите и кому вы платите!

Вы можете быть потрясены, увидев, сколько стоят ваши инвестиции! Если вы не знаете, сколько платите, вы не можете определить его стоимость.

Позвольте показать вам, сколько на самом деле стоят ваши вложения!

Наш анализ — это объективный обзор вашего портфеля, учитывая, что мы не являемся инвестиционной фирмой или брокером, который будет получать комиссию от ваших инвестиций. Мы предоставляем этот анализ, чтобы убедиться, что вы максимизируете свои инвестиции, накопленные в результате упорного труда и решительных усилий по управлению денежными средствами.

Финансовый обзор | Инвестиции на конец года

Основные выводы

  • Оцените свой прогресс в достижении каких-либо конкретных целей.
  • Проверьте свой набор акций, облигаций и краткосрочных инвестиций.
  • Оцените эффективность отдельных инвестиций по сравнению с эталонными показателями.

«Правильно ли я инвестирую в моей ситуации?» Это источник беспокойства или замешательства для многих инвесторов в лучшие времена. Откуда вы знаете, после такого хаотичного года, как 2020?

Рассмотрим наш простой трехэтапный план обследования, чтобы выяснить это.

1.Сосредоточьтесь на своих целях

Почему вы инвестируете? У вас могут быть долгосрочные цели, например, выход на пенсию, и краткосрочные цели, например покупка новой машины или дома. Временные рамки ваших целей, а также ваша терпимость к риску и финансовое положение помогут определить вашу инвестиционную стратегию. Если у вас есть цель, которая находится далеко впереди, например, сбережения на образование ребенка или сбережения на пенсию, краткосрочные взлеты и падения на рынке исторически оборачивались всплеском в долгосрочной перспективе.

Давайте начнем с накопления на учебу в качестве примера для определения того, сколько вам, возможно, потребуется сэкономить и инвестировать. Предположим, вы планируете отправить своего новорожденного в государственную школу штата и планируете покрыть половину расходов за счет своих сбережений (а оставшуюся половину покрыть стипендиями, грантами и финансовой помощью). По данным Совета колледжей, общая стоимость составит около 222 466 долларов, из которых вы заплатите 111 233 доллара в течение 4 лет.

Используя калькулятор сбережений колледжа Fidelity, мы подсчитали, что вам нужно будет экономить около 200 долларов в месяц в течение 18 лет. 1 Меньшая экономия в месяц потребует более длительного периода времени для экономии или более высокой нормы прибыли, на которую вы не всегда можете рассчитывать.

А как насчет пенсионных накоплений? Для 25-летнего человека, желающего выйти на пенсию в возрасте 67 лет, Fidelity предлагает стремиться сэкономить 1x (однократно) свою зарплату к 30 годам. По нашим оценкам, к моменту выхода на пенсию вы должны были накопить в 10 раз больше своей зарплаты. 2

Вот пример: если вы зарабатываете 100 000 долларов в год в возрасте 67 лет, то в 10 раз больше вашей зарплаты означает, что вы стремитесь сэкономить 1 000 000 долларов за счет выхода на пенсию в возрасте 67 лет.

Чтобы узнать больше о правилах выхода на пенсию Fidelity, прочтите «Точки зрения» на Fidelity.com: План выхода на пенсию

Центр планирования и руководства

Fidelity может помочь вам увидеть, соответствуют ли ваши сбережения вашим целям, и помочь вам придумать стратегию, если это не так.

2. Проверьте структуру активов

После года американских горок, такого как 2020, ваша приверженность инвестиционному миксу могла быть проверена несколькими резкими падениями и отскоками рынка.Конец года — хорошее время, чтобы проверить, соответствует ли ваш инвестиционный портфель вашей терпимости к риску, временным рамкам и целям.

Диверсифицированный портфель состоит из различных типов инвестиций с различными схемами риска и доходности, таких как акции, облигации и краткосрочные инвестиции. Если одна часть ваших инвестиций снижается, другая часть может хорошо себя чувствовать или, по крайней мере, не так сильно. Цель диверсификации не обязательно состоит в максимальном увеличении производительности, но она может помочь ограничить потери уровня риска в вашем портфеле в случае падения рынков.

Обеспечение того, чтобы ваш набор инвестиций продолжал отражать выбранный вами уровень риска — и чтобы уровень риска оставался приемлемым — является важной частью процесса проверки. Движение рынка, например, может означать больше акций и риска или меньше, чем вы планировали. Или вы можете обнаружить, что ваше распределение по облигациям отклонилось от того, где оно должно быть.

Проверяйте структуру своих активов не реже одного раза в год, чтобы соответствовать вашим целям. Если ваши цели значительно меняются — или после значительных движений на рынке — пересмотрите свои вложения.Если ваш инвестиционный микс значительно отклонился от вашего целевого сочетания акций, облигаций и краткосрочных инвестиций (например, на 10% или более), подумайте о перебалансировке вашего портфеля до вашего первоначального целевого набора.

Хорошее правило для ребалансировки — сначала убедиться, что ваш микс по-прежнему подходит вам. Тогда, если это так, подумайте о том, чтобы направить больше своих вкладов в классы активов, которые отстают, и сократить покупки тех, которые выросли. Подумайте о том, чтобы возвращать свой портфель в целевую совокупность активов как минимум ежегодно — привычка делать это позволит вам дисциплинированно поддерживать свой портфель.

Прочтите точки зрения на Fidelity.com: проверьте свое портфолио

3. Контрольный показатель индивидуальных инвестиций

Вам следует посмотреть на свои инвестиции, чтобы убедиться, что они по-прежнему являются важной частью вашего плана. Оцените эффективность акций, облигаций, паевых инвестиционных фондов или ETF, сравнивая их с соответствующими контрольными показателями.Самый простой способ найти подходящий эталонный индекс — на странице исследования акций, облигаций, фондов или ETF на вкладке «Новости и исследования» на Fidelity.com.

Ответьте на эти вопросы:

Почему вы купили эту инвестицию?

Это все еще вписывается в вашу стратегию? Какую роль он должен играть в вашем общем плане? Различные типы инвестиций играют разные роли в вашем портфеле и могут обеспечивать разные модели риска и доходности. Например, дает ли это вам больше возможностей для внутренних или международных облигаций, или он нацелен на определенный стиль инвестирования в акции, такой как стоимость или рост?

Что влияет на эффективность ваших инвестиций?

Как он по сравнению с другими подобными? Например, что происходит в мире, на фондовом рынке или в отрасли, что влияет на доходность? Имейте в виду, что разные типы инвестиций приносят прибыль в разное время.

Учитываете ли вы производительность и риск?

Посмотрите, как ваш фонд работает по сравнению с эталонным индексом, а также с аналогичными фондами. Недавние результаты не должны быть вашим единственным показателем — учитывайте также годовые результаты в контексте сборов.

Риск — еще один важный параметр — важно оценить исторический риск (изменчивость доходности), связанный с исторической доходностью фонда. Доходность с поправкой на риск может быть полезным показателем при сравнении фондов с разными уровнями риска и / или доходности.На Fidelity.com вы можете найти эту информацию на странице исследования для каждого паевого инвестиционного фонда. Щелкните вкладку «Эффективность и риск» и прокрутите вниз до раздела «Риск и доходность фонда».

Прочтите точки зрения на Fidelity.com: как начать инвестировать

При необходимости получить помощь

Не расстраивайтесь, если это кажется большим объемом работы — фонды с установленной датой, фонды с целевым риском и управляемые счета — это варианты, которые следует рассмотреть, если у вас нет навыков, воли и времени для управления своими инвестициями.

Фонды с установленной датой

Фонды с установленной датой используются для целей пенсионных сбережений и предлагают диверсифицированный доступ к нескольким классам активов, таким как акции, облигации и краткосрочные инвестиции. Фонды постепенно становятся более консервативными по мере приближения к целевой дате инвестирования.

Целевые фонды риска

Фонды с целевым риском также предлагают диверсифицированный доступ к различным классам активов (включая акции, облигации, краткосрочные инвестиции). В отличие от фондов с установленной датой, уровень риска не меняется — они предназначены для поддержания постоянного долгосрочного уровня риска.

Управляемые счета

Это могут быть цифровые варианты, такие как робо-советники, которые инвестируют и восстанавливают баланс за вас. Или, с другой стороны, управляемые счета могут включать комплексное финансовое планирование со специальным финансовым консультантом. Обратите внимание, что за услуги управляемого аккаунта взимается комиссия — чисто цифровые варианты, такие как робот-консультант, обычно стоят меньше, чем консультационные услуги с полным спектром услуг.

Получение помощи с вашими инвестициями может поддерживать ваш портфель в хорошей форме для достижения ваших финансовых целей.Конечно, подход «сделай сам» тоже работает — если у вас есть желание, навыки или время, чтобы инвестировать в соответствии с вашими целями и временными рамками.

Независимо от того, выбираете ли вы собственные инвестиции или платите кому-то за помощь, сбережения и инвестирование для достижения ваших целей требуют терпения и последовательности. Попробуйте просмотреть свои сбережения в Центре планирования и руководства. Видя, как ваша тяжелая работа окупается с годами по мере приближения к достижению своих целей, вы можете сохранять мотивацию и оставаться на правильном пути.

Обзор

Worthy Bonds: фиксированная доходность 5% от ваших инвестиций [того стоит в 2021 году]

Чтобы накопить богатство, вы хотите, чтобы ваши деньги приносили больше денег.

Если вы храните свои сбережения в традиционном банке, у ваших денег со временем будет меньше покупательной способности из-за низких процентных ставок и инфляции.

Онлайн-сберегательные счета с высокой процентной ставкой и депозитные сертификаты (CD) могут помочь. Но процентная ставка, которую они выплачивают, колеблется около уровня инфляции.

Вот почему для вас так важно инвестировать, а не просто экономить.

Эта страница или статья могут содержать партнерские ссылки. Для получения дополнительной информации ознакомьтесь с нашим Заявлением о раскрытии информации и отказом от ответственности.

Инвестиции с достойными облигациями

Любой житель США может диверсифицировать свой портфель с помощью Worthy Bonds, вложив всего лишь 10 долларов.

Worthy Bonds — это законная альтернативная инвестиция, приносящая фиксированную процентную ставку 5% на каждую приобретенную вами Worthy Bond на 10 долларов.

Investing in Worthy Bonds поддерживает малый бизнес без необходимости инвестировать в фондовый рынок.

Worthy Peer Capital использует деньги от продажи облигаций для финансирования полностью обеспеченных кредитов малому бизнесу, обеспеченных активами.Затем предприятия выплачивают ссуды Уорти с процентами.

Достойные облигации законны?

Чтобы помочь вам решить, подходит ли вам инвестирование в Worthy Bonds, в этом обзоре подробно рассказывается, кто стоит за Worthy, как работает инвестирование в Worthy Bonds, а также плюсы и минусы Worthy Bonds как средства инвестирования.

О компании Worthy Peer Capital

Worthy Peer Capital, достойная финансовая компания, ставит перед собой задачу изменить облик финансов, помогая инвесторам (даже начинающим инвесторам) достигать своих финансовых целей, поддерживая малый бизнес и его потребность в капитале.

Они считают вложения в Worthy Bonds беспроигрышным вариантом для всех, кто хочет приумножить свое богатство, «поддерживая Мэйн-стрит вместо Уолл-стрит».

Генеральный директор и соучредитель Worthy Peer Capital — Салли Аутло. Она стратег краудфандинга с многолетним опытом работы в СМИ, недвижимости и развитии бизнеса.

Салли имеет лицензию Series 65 в качестве зарегистрированного инвестиционного консультанта. До Уорти она была генеральным директором Peerbackers.

Как работают достойные облигации?

На этой краудфандинговой инвестиционной платформе вам не нужно решать, в какие именно ссуды инвестировать.

Вместо этого, когда вы инвестируете 10 долларов в Worthy Bond, вы инвестируете небольшую часть каждой ссуды для малого бизнеса в портфеле Worthy.

Worthy взимает с малых предприятий процентную ставку выше 5%, чтобы они могли предложить инвесторам 5% годовой доход, начисляемый ежедневно.

Инвестирование в небольшие части многих ссуд снижает ваш риск того, что малый бизнес не выполнит свои обязательства по конкретной ссуде, в которую вы, возможно, решили инвестировать.

Инвестиции в Worthy Bonds считаются более рискованными, чем хранение денег на застрахованном FDIC сберегательном счете в Интернете или на компакт-диске.Но компромисс для принятия на себя большего риска — это более высокая доходность предложения Worthy Bonds.

Инвестиции через Worthy могут быть безопаснее, чем вложения в фондовый рынок. Когда активы подвержены большей волатильности без гарантии возврата.

Чтобы помочь снизить риски, ссуды для малого бизнеса Worthy Bond обеспечены надежными активами.

Малый бизнес, получивший заем у Уорти, имеет инвентарь, превышающий сумму ссуды, которую они могут продать, чтобы помочь вернуть сумму ссуды.

Как мне инвестировать в достойные облигации?

После регистрации и последующего входа в Worthy вы выберете тип учетной записи.

Большинство пользователей Worthy выбирают индивидуальную учетную запись. Но у вас также есть возможность использовать существующую учетную запись трастового фонда или IRA.

Если у вас есть некоммерческая организация или бизнес, вы также можете использовать их для инвестирования в достойные облигации.

Чтобы пополнить свой счет, вы привязываете свой банковский счет к своему инвестиционному счету Worthy.

Вы будете покупать облигации с шагом 10 долларов. У вас есть выбор: совершать одноразовые покупки или делать регулярные ежемесячные взносы.

Worthy также дает вам возможность «запасной сдачи», которая округляет ваши покупки по кредитной и дебетовой карте. Когда эти накопленные сбережения достигают 10 долларов, Worthy Bond покупается автоматически.

Вы также можете активировать автоматическое реинвестирование в настройках своей учетной записи, чтобы максимизировать свой заработок. Когда вы достигнете 10 долларов заработанных процентов, на ваш счет будет приобретена новая достойная облигация.

Если вы не аккредитованный инвестор, вы можете инвестировать до 10% от своей чистой стоимости или годового дохода. Аккредитованные инвесторы могут приобрести Worthy Bonds на сумму до 50 000 долларов (ранее 100 000 долларов США) и, возможно, больше.

Индивидуальный аккредитованный инвестор — это тот, кто заработал не менее 200 000 долларов США (300 000 долларов США с супругом) ежегодно за предыдущие два года и, вероятно, получит такую ​​же сумму или больше в текущем году. Или тот, кто имеет чистую стоимость более 1000000 долларов (самостоятельно или совместно с супругом), не считая стоимости их основного дома.

Срок погашения

Worthy Bonds составляет 36 месяцев, но вы можете досрочно снять свои деньги без штрафных санкций в любой момент в течение срока.

Если вы снимаете небольшие суммы, ваши средства зачисляются мгновенно. Для зачисления на ваш банковский счет больших сумм (более 50 000 долларов США) может потребоваться несколько недель.

Вы также можете отслеживать свои Облигации Достойности и их активность, задавать вопросы, находить ответы или делиться отзывами на своем смартфоне с помощью приложения Worthy.

Плюсы и минусы инвестирования в достойные облигации

Преимущества достойных облигаций

  • 5% фиксированная процентная ставка
  • Без комиссий
  • Обзор результатов
  • Поддержка малого бизнеса
  • Программа «Достойные причины»

Очевидно, что самая большая выгода от инвестирования в достойные облигации — это получение 5% -ной процентной ставки на вложенные деньги.

Вы можете заработать больше денег на фондовом рынке, инвестируя в недвижимость или используя другие альтернативные инвестиции. Но и эти инвестиции могут быть сопряжены с большим риском.

Хотя ваши средства не застрахованы FDIC, Worthy Bonds зарегистрированы Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC).

Необязательно быть аккредитованным инвестором. Любой 18-летний житель США может инвестировать в них всего за 10 долларов.

Worthy инвестирует только в ссуды, обеспеченные активами, которые не могут превышать чистой стоимости бизнеса.Таким образом, залог заемщика может быть использован для возврата остатков по кредиту в случае дефолта.

Чтобы диверсифицировать свой портфель и минимизировать риски, Worthy инвестирует в ряд кредитов для малого бизнеса.

Вы не платите никаких комиссий за покупку Worthy Bonds или за снятие денег.

Зарабатываемые вами простые проценты конвертируются в сложные проценты, если вы реинвестируете проценты в новые облигации.

Функция «округления» помогает вам инвестировать больше денег, даже не замечая этого.

Наконец, миссия Worthy — поддерживать малый бизнес, помогая вам получить фиксированный доход в 5% от ваших инвестиций. Это подход, ориентированный на сообщества, помогающий предпринимателям добиться успеха в развитии своего бизнеса.

Программа «Достойные дела»

Вы можете стать донором в программе Worthy Causes, просто купив Worthy Bonds и передав их некоммерческой организации по вашему выбору, которая является частью программы.

Или вы можете привязать дебетовую карту или кредитную карту в приложении Worthy, и ваши транзакции будут округлены до следующего доллара.

Когда ваша «лишняя сдача» по результатам обзоров равна 10 долларам, покупается 5% -ная процентная ставка Worthy Bond, которую вы можете пожертвовать на свое любимое дело в программе Worthy.

По данным Worthy Peer Capital, стоимость программы сбора информации в среднем составляет около 30 долларов в месяц на одного донора.

WorthyBonds, пожертвованных некоммерческим организациям, приносят 5% годовых, начисляются еженедельно, а покупка облигаций по-прежнему помогает поддерживать малый бизнес.

Недостатки достойных облигаций

Одна из самых больших проблем, связанных с вложением денег в Worthy Bonds, заключается в том, что эта модель не была протестирована в условиях тяжелой экономики.

Выживет ли малый бизнес с кредитами в условиях рецессии? И будет ли модель, обеспеченная активами, по-прежнему поддерживать 5% фиксированную процентную доходность по достойным облигациям?

У

Worthy есть денежные резервы на случай, если они не смогут вернуть остатки по ссуде. Но это все еще может вызывать беспокойство у некоторых инвесторов.

Поскольку Worthy Bonds не застрахованы FDIC, инвестирование вашего чрезвычайного фонда или любых денег, которые вы не можете позволить себе потерять, может быть рискованным шагом.

Наконец, проценты, полученные по достойным облигациям, облагаются налогом как процентный доход, а не как прирост капитала.Вы получите налоговую форму 1099-INT от Worthy Financial, если ваш доход превышает 10 долларов.

Достойные облигации — безопасное и хорошее вложение?

Когда вы ищете способ получения пассивного дохода и диверсификации своего инвестиционного портфеля, стоит подумать об инвестировании в Worthy Bonds.

При фиксированной процентной ставке 5% вы зарабатываете больше денег, инвестируя в Worthy Financial, чем если бы держали деньги в банке.

Вам не придется беспокоиться о волатильности фондового рынка.

Несмотря на то, что срок кредита составляет 36 месяцев, вы можете снять деньги в любое время без штрафных санкций.

Имейте в виду, что Worthy зарегистрирован в SEC, но не является банком. Ваши средства не застрахованы FDIC, поэтому существует определенный риск.

Worthy Bonds могут быть не такими рискованными, как многие альтернативные инвестиции, потому что они вкладываются в полностью обеспеченные ссуды для малого бизнеса с активами и наличными запасами. Тем не менее, дефолты по кредитам могут произойти. Вы можете потерять свои вложения, если слишком много заемщиков из малого бизнеса перестанут платить по своим кредитам.

Не стоит вкладывать все свои деньги ни в какие инвестиции, в том числе в Достойные Облигации.

Начните инвестировать всего за 10 долларов!

Вы можете начать с малого, инвестируя в Worthy Bonds всего за 10 долларов — и вы не будете платить никаких комиссий. Кроме того, с первого дня вы будете получать фиксированные проценты в размере 5%.

Так же вы можете забрать свои деньги в любой момент без штрафных санкций.

Как всегда, если у вас есть вопросы или опасения — мы рекомендуем вам поговорить с финансовым профессионалом, когда речь заходит о вашем инвестиционном портфеле.

Соучредители Women Who Money, Вики Кук и Эми Блэклок

Вики и Эми являются авторами книги «Планирование недвижимости 101 — ускоренный курс по планированию на случай непредвиденных обстоятельств», которая скоро появится от Adams Media.

[Мы оба инвестируем в Worthy Bonds более года, в том числе с помощью функции округления.]

Ежеквартальный инвестиционный обзор

| Благотворительная верность

Рыночный фон

Большинство ведущих мировых экономик завершили год в условиях раннего восстановления цикла

  • По мере ослабления ограничений потребители тратят больше в более широких сферах экономики.
  • Повышение экономической активности может привести к более сильному росту корпоративной прибыли.

С началом года вакцины постепенно стали более доступными. В результате потребители начали заниматься деятельностью, которой они наслаждались до пандемии COVID-19. Например, значительное увеличение количества проверок TSA отражает растущий спрос на авиаперелеты. Аналогичным образом, активность в сфере услуг онлайн-бронирования столиков указывает на рост потребительского спроса на посещение ресторанов.

Из-за этих тенденций инвесторы повысили свои ожидания как в отношении экономического роста, так и в отношении более высокой инфляции. Одним из следствий стали более высокие процентные ставки, которые типичны для восстановления в раннем цикле. В результате инвесторы в облигации пережили нестабильный квартал.

Выбор позиции

Преимущество акций перед облигациями и краткосрочными инвестициями

  • Добавлен к позициям по акциям и товарам. Они могут выиграть от растущей инфляции, вызванной увеличением потребительских
    и коммерческих расходов.
  • Снижение подверженности облигациям инвестиционного уровня, краткосрочным инвестициям и альтернативным инвестициям. Они могут отставать, поскольку экономика
    продолжает восстанавливаться.

Облигации

Цены на облигации имеют тенденцию падать по мере роста процентных ставок. Однако не все вложения в облигации одинаковы. Мы стратегически разместили размещение облигаций на вашем счете по мере роста процентных ставок и улучшения экономики.

  • Мы сохранили позиции по высокодоходным облигациям. Они исторически демонстрировали высокие показатели в период восстановления экономики.
  • Мы сохранили большую долю облигаций, которые могут вырасти в цене в случае ускорения инфляции, таких как казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (TIPS).
  • Что касается облигаций инвестиционного уровня, мы сократили риски по облигациям с более длительным сроком погашения. Они более чувствительны к повышению процентных ставок и инфляции.

Акции США

После уверенного старта до 2021 года мы скорректировали наше позиционирование в части инвестиций в рост и стоимостные инвестиции. Мы выделили стратегии, которые, по нашему мнению, могут выиграть от более широкого восстановления экономики.Примером этого является инвестирование в менеджеров GARP (рост по разумной цене). Менеджеры GARP сосредотачиваются на растущих акциях, но также пристально следят за оценками.

Мы также сократили отчисления на акции более мелких компаний. За последние несколько месяцев они добились замечательных результатов. Фактически, небольшие компании вернули 12,7% 1 за квартал по сравнению с 5,9% 2 для акций крупных компаний. Следовательно, их цены могут уже отражать сильные ожидания роста.Мы считаем, что у более крупных компаний могут быть более привлекательные инвестиционные возможности.

Международные акции

Мы поддерживали большую доступность международных акций, чем у большинства клиентов в долгосрочной перспективе.

Что касается международных акций, мы незначительно увеличили долю акций развитых рынков. Мы также немного снизили позиции по акциям развивающихся рынков. Это отражает наше мнение о том, что у акций развитых рынков могут быть чуть лучшие возможности, чем у акций развивающихся рынков.Причина в том, что первые отстают от вторых по производительности за последний год. 3

Инвесторы ожидают роста экономической активности во всем мире по мере улучшения развертывания вакцины. Рост мировой экономической активности заставил большинство аналитиков финансовой отрасли ожидать, что зарубежные доходы будут расти быстрее, чем доходы США.

Как мы разместили ваши вложения в облигации с учетом потенциально меньшей волатильности

Поскольку мы активно управляем вашим портфелем, мы можем корректировать ваши инвестиции в соответствии с изменениями экономической среды.

Исторически облигации испытывали некоторую волатильность в периоды повышения процентных ставок и инфляционных ожиданий. Это обычное явление на ранних этапах выздоровления.

Чтобы помочь управлять некоторыми из этих рисков, мы инвестировали в облигации с более короткими сроками погашения. Эти облигации обычно менее волатильны, чем облигации с более длительным сроком погашения.

Кроме того, мы инвестировали в различные типы облигаций, которые исторически были менее чувствительны к изменениям процентных ставок и инфляционных ожиданий.К ним относятся TIPS, корпоративные облигации и высокодоходные облигации.

Эти шаги могут позволить клиентским портфелям:

  • Прибыль от диверсификации облигаций
  • Снижение риска изменения процентных ставок и инфляционных ожиданий.

Производительность

Показатели мирового фондового рынка были положительными, но облигации упали

  • Облигации продемонстрировали динамику роста как американских, так и международных акций.
  • Рост процентных ставок привел к проблемам с облигациями инвестиционного уровня.

Быстрое вмешательство правительств и центральных банков по всему миру помогло фондовому рынку восстановиться с апреля. За последний год акции большого роста привели к росту акций США, в то время как акции в стоимостном выражении отставали. Что касается международных акций, то показатели развивающихся рынков 2 были лучше, чем у крупных развитых рынков. 3

.